A terrorizmus finanszírozása pénzeszközök vagy pénzügyi támogatás nyújtása terroristáknak [1] .
A legtöbb ország a pénzmosás elleni törvényei részeként gyakran vezetett be terrorizmus-finanszírozás elleni intézkedéseket . Néhány ország és multinacionális szervezet összeállított egy listát azokról a szervezetekről, amelyeket terroristának tartanak , bár ebben nincs konszenzus. A Pénzmosás Elleni Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) ajánlásokat készített a tagjai számára a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről. Fekete és szürke listákat készített azokról az országokról, amelyek nem tettek megfelelő lépéseket a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem keretében. 2019. október 24-én csak két ország, Észak-Korea és Irán szerepel a FATF feketelistáján (a cselekvésre felszólító országok) ; míg a FATF Greylist (egyéb ellenőrzött joghatóságok) 12 országot foglal magában: Pakisztán , Bahamák , Botswana , Kambodzsa , Ghána , Izland , Mongólia , Panama , Szíria , Trinidad és Tobago , Jemen és Zimbabwe [2] [3] [4] .
A terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem kezdeti erőfeszítései a non-profit szervezetekre, a nem bejegyzett pénzszolgáltató cégekre (beleértve az úgynevezett titkos banki tevékenységet vagy a " hawalát ") és magának a cselekménynek a kriminalizálására irányultak.
Az Egyesült Államokban a 2001. szeptember 11-i támadások után életbe léptetett Patriot Act pénzmosás elleni felhatalmazást ad az Egyesült Államok kormányának a pénzintézetek ellenőrzésére. A Patriot Act létrehozása óta sok vitát váltott ki az Egyesült Államokban. Az Egyesült Államok az ENSZ-szel és más országokkal is partnerséget kötött a terrorista pénzügyek nyomon követésére szolgáló program létrehozásában [5] [6] .
A terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem számos kezdeményezése a Patriot Acten alapul, különösen a Financial Crimes Enforcement Network, amely kifejezetten a pénzmosásra és a pénzügyi bűnözésre összpontosít [7] .
Az ENSZ Biztonsági Tanácsának 1373. számú határozata terrorizmusellenes intézkedéssé vált, amelynek célja a terrorista szervezetek és egyének finanszírozásának megtagadása.
2001-ben elfogadták az Amerikát egyesíteni és megerősíteni törvényt is a terrorizmus feltartóztatásához és megállításához szükséges megfelelő eszközök biztosításával. 2009-ben a törvény hozzávetőlegesen 20 millió dollárt, valamint a " Terrorizmus állami szponzoraitól " kapott további 280 millió dollárt [8] segített blokkolni .
Számos ország és multinacionális szervezet készít listát azokról a szervezetekről, amelyeket terroristának minősítenek , bár nincs konszenzus abban, hogy mely szervezeteket sorolja be. Az Egyesült Államokban a Pénzügyminisztérium külföldi eszközöket ellenőrző hivatala vezet egy listát azokról az államokról, amelyekről a szervezet úgy véli, hogy kapcsolatban állnak terroristákkal. Az ilyen terrorszervezetek érdekében végrehajtott pénzügyi tranzakciók általában tilosak.
A terroristának minősített szervezetek különféle stratégiákat alkalmaznak, hogy elkerüljék finanszírozásuk korlátozását. Például előfordulhat, hogy egy helyett több pénzátutalást hajtanak végre, kis összegekre osztva a kifizetést, hogy megkerüljék az ellenőrzéseket, vagy büntetlen előéletű személyeket alkalmazhatnak pénzügyi tranzakciók végrehajtására, hogy az átutalásokat nehezebben nyomon követhetővé tegyék. Ezeket a tranzakciókat jótékonysági szervezeteknek szánt adományoknak [9] vagy családtagoknak nyújtott ajándékoknak is álcázhatják. Nem minden ország van abban a helyzetben, hogy harcoljon a terrorizmus ellen, mivel a vállalati entitásoknak függetlenül kell ellenőrizniük a pénzügyi tranzakciókat. Ha a társasági jogalanyok nem az államnak vannak alárendelve, pénzbírságot vagy hatósági szankciót alkalmazhatnak rájuk [8] .
A terroristák és terrorista szervezetek gyakran bármilyen pénzforrást felhasználnak, hogy finanszírozzák őket. A források a kábítószerek és olajok feketepiaci forgalmazásától az olyan szervezetek megnyitásáig, mint például autókereskedések, taxitársaságok stb. változhatnak. Ismeretes, hogy az ISIS az olaj feketepiaci forgalmazását használja fel saját finanszírozási eszközeként. terrorista tevékenységek [10] .
Az internet a terrorizmusfinanszírozás egyre növekvő modern formája, mert képes megőrizni a finanszírozó és a finanszírozottak anonimitását. A terrorista szervezetek propagandát használnak, hogy anyagi támogatást szerezzenek támogatóiktól. Pénzt gyűjthetnek internetes bűncselekményekkel is, például online banki információk ellopásával olyan személyektől, akik nem állnak kapcsolatban ezekkel a terrorista szervezetekkel [9] . A terrorszervezetek jótékonysági alapokat is felhasználnak saját maguk finanszírozására. Ismeretes, hogy az Al-Kaida (az Orosz Föderáció területén betiltva) az internetet használta szervezete finanszírozására, mivel ennek a platformnak köszönhetően szélesebb közönséget érhetnek el [11] .
A terrorizmus finanszírozása és a pénzmosás , amelyek gyakran törvényben és szabályozásban kapcsolódnak egymáshoz, fogalmi ellentétek. A pénzmosás az a folyamat, amelynek során a bűncselekményekből származó pénzt legálissá teszik a pénzügyi rendszerbe való visszailleszkedés érdekében, míg a terrorizmus finanszírozása esetében nem olyan fontos a források forrása, mint az, hogy a pénzeszközöket mire használják fel.
A törvényszéki szakirodalom részletes tanulmányt közölt a szervezett bûnözés és az Egyesült Államokban és más országokban fellelhetõ terrorista szervezetek közötti szimbiotikus kapcsolatról, amelyeket a bûnözés és a terror közötti kapcsolatoknak neveznek [12] [13] [14] [15] [16]. [17] . Perry, Lichtenwald és McKenzie cikke kiemeli az ügynökségközi munkacsoportok és eszközök fontosságát, amelyek segítségével azonosítani, beszivárogni és felszámolni a bűnözés és a terrorizmus találkozási pontján működő szervezeteket lehet.
A tömeges csempészet és pénzkihelyezés a készpénzigényes vállalkozásokon keresztül az egyik tipológia. Most új online fizetési rendszereken keresztül is mozgatják a pénzt. Kereskedelemhez kapcsolódó rendszereket is alkalmaznak pénzmosásra. A régi rendszerek azonban továbbra is aktuálisak. A terroristák továbbra is mozgatják a pénzt az MSB/ Hawala -n, valamint az ATM-eken keresztüli nemzetközi tranzakciókon keresztül [18] . A jótékonysági szervezeteket továbbra is alkalmazzák azokban az országokban, ahol az ellenőrzések nem olyan szigorúak.
Said és Kouachi seriff pénzmosást használt fel tevékenységük finanszírozására, mielőtt megszervezték volna a Charlie Hebdo 2015-ös terrortámadását [19] [20] [21] . Ilyen volt például a hamisított áruk és gyógyszerek viszonteladása .
„Ez a finanszírozási lánc egyértelmű összefüggést mutat a tranzakciók mosása és a terrorizmus között, törvényes piacterek felhasználása illegális tevékenységek végzésére (jelen esetben hamisított cipők árusítására), majd a bevétel terroristák pénzmosására.
A pénzügyi világban létezik egy nem-kormányzati nemzetközi szervezet, az AML CFT (ang. AML CFT CWMDF - pénzmosás és terrorizmus elleni finanszírozás és tömegpusztító fegyverek elleni finanszírozás - pénzmosás elleni küzdelem, terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem, ill. tömegpusztító fegyverek létrehozásának finanszírozása) és a KYC - (eng. Know Your Customer or Know Your Client - " Know your client ") elve érvényesül. A pénzügyi tranzakciók megkövetelik az ezeket végrehajtó szervezetektől, hogy azonosítsák egy magánszemélyt vagy céget, és tartsák tiszteletben a tranzakciók jogszerűségét. Ezt a módszert azonban a bankok, ügyvédek vagy más offshore szakemberek rosszallják , mivel az üzleti és ügyfélkapcsolatok sérülhetnek az egyén azonosításának folyamatában. Ez tönkreteheti a kapcsolatokat a hosszú távú ügyfelek, akiknek igazolniuk kell személyazonosságukat, és a köztiszteletben álló tagjai között, akik nem akarják, hogy minden alkalommal személyazonosítást kérjenek [8] [22] . Azokban az országokban, ahol a pénzügyi tevékenységek végzésére és a gazdasági társaságok feletti állami ellenőrzésre törvényi korlátozások vonatkoznak, a KYC-elv megvalósítását általában szerződések írják elő [23] .
Az Operation Green Quest, az Egyesült Államok 2001 októberében létrehozott, több ügynökséget felölelő munkacsoportja, amelynek hivatalos célja a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem, a következő tevékenységeket tekinti a terrorizmus finanszírozásával összefüggő pénzeszközök begyűjtésének és mozgásának mutatóinak:
Önmagában az ilyen tevékenység alapján nehéz lenne megállapítani, hogy egy adott cselekmény terrorizmushoz vagy szervezett bűnözéshez kapcsolódik-e . Emiatt ezeket a tevékenységeket más tényezőkkel együtt kell figyelembe venni a terrorizmus finanszírozásával való kapcsolat meghatározásához. Az egyszerű tranzakciók gyanúsnak tekinthetők, a terrorizmusból származó pénzmosás pedig általában olyan eseteket foglal magában, amikor az egyszerű tranzakciók (kiskereskedelmi devizaügyletek , nemzetközi pénzátutalások) más országokkal való kapcsolatokat tárnak fel, beleértve a FATF feketelistáján szereplő országokat is. Az ügyfelek egy része rendelkezhet rendőrségi nyilvántartással, különösen kábítószer- és fegyverkereskedelemről, és külföldi terrorista csoportokhoz köthető. Az alapok a „ terrorizmus állami szponzorai”-n vagy olyan országon keresztül mozoghatnak, ahol terrorizmus van. A politikailag exponált személlyel való kapcsolat végső soron terrorfinanszírozási ügylethez köthető. A jótékonyság lehet az ügylet egyik láncszeme. Azok a számlák (különösen a hallgatói számlák), amelyek csak időszakos befizetéseket, két hónapig tartó ATM-kivételt kapnak, és más időszakokban tétlenek, arra utalhatnak, hogy terrortámadásra készülnek.
2019. október 24-én Pakisztán szerepelt a FATF terrorizmusfinanszírozási szürkelistáján, és a 27 cselekvési pontból csak 5-öt teljesített. Négy hónapot kapott a terrorizmus finanszírozásának megakadályozására irányuló fennmaradó intézkedések végrehajtására [3] [4] .
Bahreint rendszeresen azzal vádolják, hogy nagyon kevés intézkedést tesz annak érdekében, hogy megakadályozza a terrorizmus finanszírozására szolgáló pénzeszközök más országokba történő beáramlását. Bahrein legitim politikai szereplőként ismeri el a Muszlim Testvériséghez tartozó Minbárt [24] .
Katar együttműködik a fegyveresekkel azáltal, hogy finanszírozza az Egyesült Államok által megjelölt Hamász terrorszervezetet , és lehetővé teszi több tálib egység számára, hogy fenntartsa katari irodáit [24] .
Szaúd-Arábiát rendszeresen azzal vádolják, hogy nagyon keveset tesz azért, hogy megakadályozza a terrorizmus finanszírozására szolgáló pénzeszközök más országokba történő beáramlását. Szaúd-Arábia együttműködik a Muszlim Testvériséggel [24] kapcsolatban álló jemeni al-Iszlah párttal .
Szaúd-Arábia csatlakozni kíván a FATF -hez, hogy könnyen hozzáférhessen a globális pénzügyi piacokhoz. Egy közelmúltbeli FATF-jelentés azonban rámutatott, hogy Szaúd-Arábia a terrorizmus elleni küzdelemre irányuló erőfeszítéseiben komoly hiányosságok tapasztalhatók. A Szaúd-Arábiában megjelenő terrorfinanszírozás az Al-Kaida és más terrorszervezetek fontos finanszírozási forrásává vált [25] [26] .
Hillary Clinton egy kiszivárgott titkos feljegyzésben elmondta, hogy 2009-ben a királyság kritikus forrás volt a szunnita terrorista csoportok, köztük az al-Kaida, a tálibok és a Lashkare Taiba számára [27 ] .
2019-ben az Európai Bizottság felvette Szaúd-Arábiát számos más országgal együtt azon országok feketelistájára, amelyek nem tudták ellenőrizni a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását. Szaúd-Arábiát azzal vádolják, hogy meg sem próbálta ellenőrizni az iszlamista szélsőségeseknek és terrorista csoportoknak juttatott hatalmas összegeket [28] .
Az Egyesült Arab Emirátusokat azzal vádolják, hogy a terrorszervezetek pénzügyi központja [24] . Megállapították, hogy az Egyesült Arab Emírségek bankrendszere érintett az al-Kaida 2001. szeptember 11-i, Egyesült Államok elleni támadásaiban . A szeptember 11-i terroristáknak az Egyesült Arab Emírségekben volt bankszámlájuk. A terrorcsoportnak a támadás mintegy 400-500 ezer dollárjába került, ebből 300 ezer dollárt utaltak át a gépeltérítők egyik egyesült államokbeli bankszámláján. A pénzmozgást mindkét állami bankrendszer segítségével végezték, az al-Kaida pedig hawala hálózatokat hozott létre [29] [30] .
A Bizottság szeptember 11-i jelentése szerint válaszul azokra az aggodalmakra, hogy az Egyesült Arab Emírségek bankrendszerét szeptember 11-i gépeltérítők pénzmosásra használták fel, az Egyesült Arab Emírségek törvényt fogadtak el, amely 2002-ben felhatalmazta a Központi Bankot arra, hogy 7 napra lefagyasztja a gyanús számlákat. előzetes jogi engedély nélkül. A jelentés megállapítja, hogy " a bankoknak azt tanácsolták, hogy szorosan kövessék figyelemmel az Egyesült Arab Emírségeken Szaúd-Arábiából és Pakisztánból áthaladó tranzakciókat, és most szigorúbb tranzakciós és ügyféljelentési követelmények vonatkoznak rájuk " [31] . Az Egyesült Arab Emírségek kormánya azóta megerősítette álláspontját és zéró toleranciáját a terrorizmus finanszírozásával szemben [32] .
Az ausztrál terrorizmusellenes pénzügyi törvények a következők:
Ezeket a bűncselekményeket az ausztrál és a nemzetközi jog értelmében magánszemélyek és szervezetek büntetik [34] . Az Ausztráliában elkövetett bűncselekmények üldözéséért az ausztrál szövetségi rendőrség , az állami rendőrség és a Commonwealth Attorney's Office igazgatója felelős.
Oroszországban a KYC elvét mindenekelőtt a 2001. augusztus 7-i 115-FZ szövetségi törvény „A bűncselekményből származó bevételek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről” és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem részeként hajtják végre. „Az ügyfelek, az ügyfelek képviselői, a kedvezményezettek és a haszonélvezők hitelintézeti azonosítására vonatkozó szabályok a bűncselekményből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása ellen” (jóváhagyta az Oroszországi Bank 2015. október 15-én N). 499-P) [35] .
2010 júliusában Németország betiltotta a Nemzetközi Humanitárius Szervezetet (IHH), mondván, hogy az adományokból olyan projekteket támogat Gázában , amelyek az Európai Unió által terrorszervezetnek tekintett Hamászhoz kapcsolódnak [36] .
Az Abba Eban Intézet által a Janus Initiative nevű kezdeményezés részeként készített tanulmány szerint a Hezbollahot olyan non-profit szervezetek finanszírozzák, mint a Libanoni Orphans Project, egy németországi jótékonysági szervezet a libanoni árvákért. Kiderült, hogy adományainak egy részét egy alapítványnak ajánlotta fel, amely az öngyilkos merényleteket elkövető Hezbollah-tagok családjait finanszírozza [37] . Az Európai Demokrácia Alapítvány tájékoztatást adott ki arról, hogy a Libanoni Árvák Projekt pénzügyi adományokat irányít Németországból a Libanoni Al-Shahid Egyesülethez, amely a Hezbollah hálózat része, és népszerűsíti a libanoni öngyilkos merényleteket, különösen a gyerekek körében. Németországban a "Libanon Orphans Project"-nek nyújtott pénzügyi adományok levonhatók az adóból, így azokat a német állam adópolitikája támogatja [38] .
2018-ban az amerikai kábítószer-ellenes hatóság „Cédrus hadművelet” elnevezésű vizsgálata a Hezbollah azon munkatársainak letartóztatásához vezetett, akik több millió eurónyi dél-amerikai kábítószer mosásában vettek részt Európába és Libanonba. Az egyik letartóztatott fegyveres Hassan Tarabolsi német állampolgár volt, aki világszerte pénzmosással foglalkozik. Tarabolsi szoros kapcsolatot jelent a bűnöző hadművelet és a Hezbollah vezetői között [39] [40] .
Indiában kampány folyik az IMF makroprudenciális szabályozásának és hitelezési politikájának összekapcsolására a FATF legfontosabb pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-ellenes rendelkezéseivel, hogy jelentősen javítsák az IMF-tagországok megfelelését ezeknek a globális fenyegetést jelentő kérdéseknek . gazdaság. India ezenkívül igyekszik összekapcsolni ezt az IMF-politikát a titoktartási joghatóságokkal , a kiberkockázatokkal és az adóparadicsomokkal [41] .
2019 februárjában a Spanyol Pénzügyminisztérium a Pénzmosás és Pénzügyi Bűnmegelőzési Bizottságon (SEPBLAC [42] ) keresztül közzétette a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vonatkozó stratégiáját [43] [44] .
A brit terrorizmus megelőzési törvényt 1989-ben fogadták el. Ezt inkább azért tették, hogy elősegítsék a republikánus félkatonai szervezetek finanszírozásának bezárását Észak-Írországban . A köztársaság félkatonai szervezetei bevételi forrásai pénznyerő automaták, taxitársaságok, jótékonysági adományok és egyéb finanszírozás volt.
Az Európai Unió számos intézkedést hozott a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem érdekében. Ezek közé tartozik a jelentések elkészítése és az ajánlások végrehajtása: jelentés a nemzetek feletti kockázatok felméréséről, jelentés az uniós bankokat érintő pénzmosás elleni küzdelem nyilvánosan ismert eseteiről, a pénzügyi hírszerző egység jelentése, a bankok számlanyilvántartásainak összekapcsolása. a Központi Bank [45] .
Egyesült Nemzetek SzervezeteA terrorizmus finanszírozásáról szóló 1999. évi egyezmény 2.1. cikke a terrorizmus finanszírozásának bûncselekményét olyan bûncselekményként határozza meg, amelyet „ bármely személy ” követ el, aki „ bármilyen módon, közvetlenül vagy közvetve, jogellenesen és tudatosan pénzeszközöket bocsát vagy gyűjt azzal a szándékkal, hogy azokat felhasználták. , vagy annak tudatában, hogy részben vagy egészben arra fogják használni, hogy " fegyveres konfliktusban olyan polgári személy vagy bármely más személy halálát okozzák, aki nem vesz részt aktívan az ellenségeskedésben, vagy súlyos testi sértést okoz. sérelem, ha egy ilyen cselekmény célja természeténél vagy összefüggésénél fogva a lakosság megfélemlítése, vagy egy kormány vagy nemzetközi szervezet kényszerítése bármilyen cselekmény megtételére vagy attól való tartózkodásra ” [46] .
Az ENSZ Biztonsági Tanácsa a szeptember 11-i támadások után fogadta el az 1373. számú határozatot. Ez azt jelentette, hogy az államok nem finanszírozhattak terrorista szervezeteket, nem biztosíthattak számukra biztonságos menedéket, és a terrorista csoportokkal kapcsolatos információkat meg kell osztani más kormányokkal.
Az ENSZ-ben megalakult egy bizottság, amely a terrorizmussal kapcsolatban álló vagy azzal gyanúsított szervezetek és személyek listájának összeállításáért volt felelős, akiknek a pénzügyi számláit be kellett zárni, és amelyekkel egyetlen pénzintézet sem kereskedhet [8]. .