A politikailag exponált személy (PEP, „politikailag kitett személy”) a pénzügyi szabályozás területéről származó kifejezés . Olyan személyt jelöl, aki kiemelkedő közéleti szerepet játszik egy országban vagy nemzetközi szinten. Egyes joghatóságokban a PEP-k helyzetükből és gyakorolható befolyásukból adódóan fokozott kockázatot jelentenek a vesztegetésben és a korrupcióban való részvételre.
Bár a PEP-nek nincs globális meghatározása, a legtöbb ország a 2003 -as Pénzmosási Munkacsoport (FATF) definícióját használja [1] [2] [megjegyzés. 1] . A FATF legutóbbi meghatározása (2012. február) a következő [3] :123 :
Külföldi PEP -ek : olyan személyek, akiket egy külföldi ország fontos kormányzati feladatokkal bízott meg, például állam- vagy kormányfők , magas rangú politikusok, magas rangú kormányok, igazságügyi vagy katonai tisztviselők, állami vállalatok vezetői, nagy politikai pártok vezetői .
A PEP-követelmények a családtagokra vagy közeli munkatársakra, valamint más olyan személyekre is vonatkoznak, akiket a pénzügyi hatóságok személyes vagy szakmai szinten a PEP-hez kapcsolódónak tekintenek [3] :18 A FATF meghatározása nem vonatkozik a kiskorú társadalmi státuszú személyekre :121
Ezt a meghatározást megelőzte az OECD 1997. évi vesztegetésellenes egyezménye a fejlődő országok korrupciójának visszaszorításáról, amely 1999 februárjában lépett hatályba; akkor a „külföldi tisztviselő” kifejezést használták.
A 37 FATF-tagország többsége fokozott figyelemmel kezeli a hazai és külföldi PEP-eket. A FATF szabályai azt jelentik, hogy ha egy személy külföldi személy, akkor ténylegesen belföldi PEP lesz az adott országban. Ez a rendelkezés a bűnmegelőzés szempontjából fontos, mivel a PEP-knek először saját hazai pénzügyi rendszerüket kell használniuk a bűncselekményből származó bevétel exportálásához.
A politikailag exponált személy kifejezés az 1990-es évek végére nyúlik vissza, az úgynevezett Abacha-ügyben. Sani Abacha egy nigériai diktátor volt, aki családtagjaival és munkatársaival együtt több éven keresztül nagyszabású, szisztematikus vagyonlopást szervezett a nigériai központi banktól. Feltételezhető, hogy több milliárd dollárt loptak el, amelyeket ezt követően az Egyesült Királyságban és Svájcban lévő bankszámlákra utaltak át [4] . 2001-ben az Abacha rezsimet felváltó nigériai kormány kísérletet tett a pénz visszaadására [5] . Az Abacha feljelentést tett több európai ügynökségnél, köztük a Svájci Szövetségi Rendőrségnél , amely mintegy hatvan svájci bankot vizsgált meg. [6] Ebből a vizsgálatból született meg a „politikailag exponált személy” fogalma, amely köré az ENSZ 2000 decemberében bizottságot szervezett, amely végül 2003 októberében az ENSZ korrupcióellenes határozatának elfogadásához vezetett (érvénybe lépett). 2005 decemberében év) Azóta éves beszámolók készülnek a határozat végrehajtásáról és az eltulajdonított vagyontárgyak visszaszolgáltatásáról [7] . 2004-ben az állásfoglalás az Európai Unió jogává vált
A PEP-re vonatkozó megfelelési jogszabályok foglalkoznak a kormányzati korrupció, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása közötti kapcsolattal. [8] 2001. szeptember 11. óta több mint 100 ország módosította a pénzügyi szolgáltatások szabályozására és a politikai korrupció elleni küzdelemre vonatkozó jogszabályait.
Nagy pénzbírságot szabnak ki a pénzintézetekre, ha a PEP-vel üzletelnek anélkül, hogy megfelelő eljárásokat követnének, mint például a Riggs Bank [9] esetében .