| MMM | |
|---|---|
| Típusú | Pénzügyi piramis (formálisan: OJSC ) |
| Bázis | 1992. október 20 |
| megszüntették |
1994 ( de facto ) 1997 ( de jure ) |
| Alapítók | Szergej Mavrodi , Vjacseszlav Mavrodi , Olga Melnyikova |
| Elhelyezkedés | Oroszország ,Moszkva |
| Kulcsfigurák | Szergej Mavrodi |
A JSC "MMM" Oroszország történetének legnagyobb pénzügyi piramisa , amelyet Szergej Mavrodi szervezett .
Az MMM struktúrát kezdetben 1989-ben hozták létre, és 1994. február 1-ig csak pénzügyi és kereskedelmi tevékenységet folytatott. 1994 óta pénzügyi piramisként kezdett működni. Tevékenységében különböző becslések szerint 2-15 millió közreműködő vett részt [1] [2] [3] .
A cég alapítói: Szergej Mavrodi, testvére, Vjacseszlav Mavrodi és Olga Melnyikova (Vjacseszlav Mavrodi első felesége) [4] [5] . A feje Szergej Mavrodi. Szergej Mavrodi többször is kijelentette, hogy a másik két alapító névleges személy volt, és erre kizárólag a cégbejegyzéshez volt szüksége [6] .
A cég neve az alapítók nevének kezdőbetűinek rövidítése .
Szergej Mavrodi szerint az MMM-céget az illetékes állami hatóságok szándékosan tönkretették, miközben nem fejtette ki pontosan, hogyan tervezte Mavrodi, hogy elkerülje a pénzeszközök természetes kimerülését a pénzügyi piramisjátékban [6] [7] .
1989-ben az MMM struktúrát Moszkva város Leninszkij Kerületi Végrehajtó Bizottsága szövetkezetként regisztrálta , és tevékenységét importált irodai berendezések kereskedelmével kezdte ( számítógépek és alkatrészek importja a Szovjetunióba ). Az iroda az 1990-es évek eleje óta a Gazgoldernaya utcában található - Varshavskoye Shosse , 26. A jövőben a cég tevékenységének iránya többször változott: irodai berendezések, berendezések kereskedelme, reklámozás, cseretevékenység, szépségversenyek, utalványos privatizáció .
1992. október 20- án a Moszkvai Regisztrációs Kamara Hamovnyiki fiókja 109435, Moszkva , st. Bolshaya Pirogovskaya, 21, az AOOT "MMM" regisztrálta.
1992. december 3-án az AOOT CHIF „MMM-invest ” [8] (később „Russ-Invest” néven átkeresztelve) Moszkvai Regisztrációs Kamara bejegyezte.
1993- ban az MMM OJSC regisztrálta első részvénykibocsátási tájékoztatóját. Legfeljebb 991 ezer részvény kibocsátását tette lehetővé. 1994. február 1-jén kezdték el értékesíteni az 1 ezer rubel névértékű, papír formában kibocsátott részvényeket . Február 7-e óta a cég "kétoldalú jegyzéseket" vezetett be bizonyos árréssel a saját részvényei vételére és eladására, amelyek folyamatosan növekednek. Ez oda vezetett, hogy gyorsan szétszóródtak, hiszen kezdettől fogva a „ma mindig drágább, mint tegnap” elve alapján kereskedtek, és a cég vezetése hamarosan megpróbált bejegyeztetni egy második kibocsátási tájékoztatót, már egy milliárdért. megoszt. Az orosz pénzügyminisztérium azonban nem adott engedélyt a kiadásra. A társaság által bejelentett program nem jelentette a folyamatosan emelkedő árak leállítását. Mavrodi kibocsátott egy második 991 000 darab MMM-alap részvényt, és el is adta azokat [9] . (nem elérhető link)
Megpróbál kiutat találni ebből a helyzetből és megkerülni a részvénykibocsátásra vonatkozó korlátozást, a Mavrodi két hónappal a munka megkezdése után forgalomba hozza az úgynevezett MMM-jegyeket , amelyek formálisan nem értékpapírok. Egy jegy ára a részvényár egy századának felelt meg. Külsőleg a jegyek egy szovjet cservonechez hasonlítottak, csak Lenin portréja helyett Szergej Mavrodi portréja került a középpontba [10] [11] .
Ezt követően Mavrodi megtagadta a jegyekkel (de nem részvényekkel) kapcsolatos tranzakciók vételét és eladását, és átállt az úgynevezett „önkéntes adományozás” rendszerére. Formálisan a befizető már nem vett MMM-jegyet, hanem önként adományozott személyesen Mavrodinak. A jegyeket ajándékba kapta az adományozó. Eladáskor most Mavrodi önként adományozott pénzt a betétesnek.
Az MMM jegyek és részvények költségét Mavrodi személyesen határozta meg az úgynevezett „önjegyzések” alapján: a vételi és eladási árak hetente kétszer, kedden és csütörtökön változtak.
Elhangzott, hogy a befektetőnek jogában áll követelni az ügylet hivatalos bejegyzését és a részvények nevére történő bejegyzését. A cég azonban nem vásárolja vissza a névre szóló részvényeket. Az MMM jegyek mellett 1994 augusztusának első napjaiban kötvényeket bocsátottak ki, amelyek gyakorlatilag nem mentek forgalomba.
1994. február 1-jén a részvények eladásra kerültek. Először ezer rubel névértéken adták el őket.
1994 közepén a Vox Populi közvélemény-kutató szolgálat a Gazdasági Hírügynökséggel közösen az 50 legbefolyásosabb orosz üzletember közé sorolta Mavrodit – a minősítésben a 12. helyen végzett [12] .
Alekszandr Sokhin volt miniszterelnök-helyettes visszaemlékezései szerint a kormányüléseken Csernomirgyin „a biztonsági erőkre káromkodva követelte, hogy legalább valamit tegyenek, amíg minden szét nem romlik” [13] .
Később Mavrodi bevallja, hogy ekkorra már túlhaladott szakasznak tekintette Oroszországot, aktívan tanulmányozta az amerikai jogszabályokat (amelyek véleménye szerint nem akadályozták meg az MMM-hez hasonló struktúrák létrehozását), tárgyalt amerikai bankokkal és brókerházakkal, és még vásárolt is. az első Cray szuperszámítógép Oroszországban Research Super Server 6400a globális részvénypiacok elemzésére és jövőbeli birodalmuk menedzselésére[10][14][15].
Mavrodi azzal fenyegetőzött, hogy országos népszavazást hív össze a hatóságokba vetett bizalomról, és megígérte, hogy "egy héten belül" összegyűjti a népszavazás kezdeményezéséhez szükséges millió aláírást.
Másnap Mavrodi két cikke jelent meg a sajtóban reklámként: „Vékony jégen” és „Az ellenszenv magyarázata”. A hatóságok az egész incidenst "félreértésnek" minősítették. Mavrodi gyorsan eloltotta a befektetők körében megkezdődött pánikot, egy ideig növelve részvényei és jegyei árának növekedési ütemét [9] (elérhetetlen link) .
A befektetőket a veszélyre figyelmeztető kampányként szolgált, magában az MMM-ben a hatósági akciót a cég elleni állami támadás kezdetének tekintették.
Független megfigyelők szerint Mavrodi kihasználta az állam állításait, hogy a piramis összeomlásának felelősségét magára hárítsa [16] .
A pénzfizetés július 27-ig folytatódott, majd Szergej Mavrodi július 29-i rendeletével a részvények értékének 127-szeresére, ezer rubelre történő csökkenését jelentette be. Ugyanakkor közölték, hogy az árak most kétszer olyan gyorsan fognak emelkedni, havonta négyszeresére. A cég befektetőinek száma különböző források szerint ekkor 2-15 millió főt tett ki. Különböző becslések szerint csak Moszkvában Mavrodi ekkor körülbelül 50 millió dollárt keresett naponta [9] [17] .
Mavrodi szerint kormányülést tartottak a Fehér Házban, amelyet kifejezetten az "MMM kérdésének" szenteltek [18] .
1994. augusztus 4-én az Adófelügyelőség Moszkvai Osztályának alkalmazottai az OMON segítségével megrohanták az MMM központi irodáját Varshavskoye Shosse -on, ott házkutatást tartottak, és bejelentették, hogy ellenőrzésük során "az adójogszabályok súlyos megsértését tárták fel" ", 49,9 milliárd rubel visszafizetését rendelte el [9] [19] . Videófelvételt készítettek, az összes készpénzt letartóztatták, ami két pénzes dobozban és több táskában volt. A lefoglalt pénzeszközök teljes összegét 4 milliárd rubelre vagy 690,6 ezer dollárra becsülték 1994. augusztusi árfolyamon [20]. .
Mavrodi lakásának megrohanását a televízió élőben közvetítette [21] , Szergej Mavrodit letartóztatták "adó nem fizetése miatt". Mavrodi felfüggesztette az MMM tevékenységét, bejelentette, hogy indul az Állami Dumába , és megkezdte választási kampányát Mitiscsiben [10] .
A befektetők az MMM központi irodája közelében összegyűltek, és követelték az adóhatóságoktól , hogy hagyják abba az „önkényüket”, vagy fizessék vissza megtakarításaikat. Amikor a csődbe ment befektetőket elutasították, tömeges zavargások kezdődtek. Az emberek megpróbálták elfoglalni az MMM főhadiszállását [22] .
1994. augusztus 19-én megtévesztett befektetők érkeztek a Fehér Házba , és Szergej Mavrodi szabadon bocsátását követelték [23] . 1994. szeptember 2-án az orosz kormány rendeletet adott ki, amely szerint az állami tulajdonú csatornákon ( Channel 1 Ostankino és RTR ) megtiltották az "MMM" televíziós reklámok sugárzását [24] ; azonban továbbra is sugározták az NTV és a TV-6 magántelevíziós csatornákon .
Ugyanezen év októberében Szergej Mavrodi képviselőjelöltként jelentkezett, ami lehetővé tette a szabadlábra helyezését. A választási kampány során Mavrodi kijelentette, hogy a vállalkozói szellem fejlesztéséért indul [25] . 1994. október 30-án az Állami Duma tagjává választották. Az MMM irodái az Állami Duma képviselőinek hivatalaivá váltak, és sérthetetlenségi státuszt kaptak.
I. P. Rybkin , az Állami Duma elnöke szavazás nélkül bizonyítványt adott ki Mavrodinak [26] .
Egy évvel később, 1995. október 6-án Mavrodit a Legfőbb Ügyészség javaslatára szinte egyhangúlag megfosztották helyettesi mandátumától.
A Központi Választási Bizottság 1996. január 10-én nyilvántartásba vette a Mavrodit Oroszország elnökjelöltjévé terjesztő kezdeményező csoport meghatalmazott képviselőit, később azonban a jelöltet támogató aláírási ívek jelentős részét elutasította, és megtagadta nyilvántartásba vételét.
Mavrodi ellen aláírási ívek hamisítása miatt indult büntetőeljárás, amelyet később "bűncselekmény hiányában" lezártak.
Az "MMM" JSC-t 1997. szeptember 22-én csődöt jelentették . 1998. július 22- én Konstantin Glodevet nevezték ki csődgondnokká (2007-ben Glodevot 15 évre ítélték "különösen nagyszabású csalásért" [27] ).
Az MMM papírok meredek leértékelődése után 50 ember lett öngyilkos. Az MMM jegyek bemutatóra szólóak voltak, jelenlegi tulajdonosaikról nem vezettek nyilvántartást. A nyomozás több mint 10 ezer embert ismert el áldozatként, azonban a szakértők közvetett becslései szerint körülbelül 10 millió ember szenvedett [28] . Más becslések szerint a több mint tízmillió ember adatait nem erősítették meg, kivéve Mavrodi nyilatkozatait, és a megfigyelők legfeljebb 2 millió betétesnek nevezték ezt a számot [29] . Az ügyészség szerint az MMM által több millió betétesnek okozott kárt 110 millió dollárra becsülik. ; más becslések szerint ez körülbelül 70-80 milliárd dollár [30] .
Szergej Mavrodi, Dmitrij Gordonnal adott interjújában elmondása szerint az áldozatok száma megközelíti a 15 millió embert [31] .
1994. augusztus 26-án a Közvélemény Alapítvány össz-oroszországi felmérést végzett a városi és vidéki lakosság körében, és két kérdést tett fel az állampolgároknak az MMM cég tevékenységével kapcsolatban. A kérdésre válaszolva: „ Az MMM részvényekkel kapcsolatos történetben az MMM JSC vezetése a károsult fél vagy a csalók? ”, a megkérdezettek több mint fele vélte csalónak a cég vezetőségét (56%). Ráadásul a vállalkozók gyakrabban nevezték károsultnak az MMM JSC-t, mint a más csoportokhoz tartozó válaszadók (20%).
Az MMM JSC-vel való botrány miatt minden ötödik rosszabbul viszonyult az oroszországi piaci reformokhoz [32] .
Az MMM sikere mintegy 1700 másik pénzügyi piramis kialakulását idézte elő, különösen, mint például a Khoper-Invest , a Selenga Russian House , a Vlastilina , a Telemarket, a Hermes Finance, a Tibet , az orosz ingatlan, a "Rosich", a "Sever" regionális nyugdíjalap. [33]
Szergej Mavrodi új pénzügyi piramist nyit az interneten - Stock Generation (SG), amelynek tulajdonosa felesége nővére, a 18 éves Okszana Pavljucsenko [14] .
2007-ben jelent meg a The Whole Truth About MMM című könyv. Az első piramis története. Börtönnaplók.
2011-ben megjelent a " PiraMMMida " című játékfilm, amely az "MMM" sztori motívumai alapján készült.
Az MMM JSC reklámjainak hősei egy egyszerű orosz Lenya Golubkov , akit a Moszfilm színésze , Vlagyimir Szergejevics Permjakov alakít , felesége Rita Golubkova (Elena Bushueva), aki „új csizmáról, autóról és házról Párizsban” álmodik, Lenya testvére, Ivan. Golubkov, az ifjú házasok, Igor és Julia, egy egyedülálló nő, Marina Szergejevna és barátja, Volodya, Nyikolaj Fomics és Elizaveta Andreevna nyugdíjasok [34] , valamint egy külön meghívott mexikói színésznő , Victoria Ruffo , mint Maria, a Just Maria című tévésorozat főszereplője .
Mavrodi letartóztatása után a médiában és mindenekelőtt a televízióban minden MMM-reklámot teljesen betiltottak egy különleges kormányrendelet alapján. A következő hónapokban azonban ugyanazokkal a karakterekkel reklámok ismételten megjelentek a televízióban, de az MMM JSC közvetlen említése nélkül.
1991-ben és 1992-ben az MMM pénzt fektetett be a "Kapcsolatok, kapcsolatok", "Utolsó nyikorgás" és "Az állatöv jegye alatt" televíziós műsorok készítésére Oleg Marusevvel (híres kulturális személyiségeket bemutató tévéműsor) [35] .
1992-ben az „MMM-studio” kiadta a „ Zero ” „ Megyek, dohányzom ” klipjét és a „ Gongofer ” című filmet.
A cég szépségversenyeket rendezett.
Az MMM cég különféle marketingkampányokat is végzett az ügyfelek vonzására:
2011. január 10. Szergej Mavrodi videóblogjában bejelentette egy új projekt létrehozását - "MMM-2011: Sokat tehetünk!". Blogjában Mavrodi eleinte piramisjátéknak nevezte a projektet, és figyelmeztetett egy esetleges pénzvesztésre.
2015. december 6-án a Mavrodi nyilatkozatot tett közzé az MMM oroszországi , fehéroroszországi és kazahsztáni megszüntetéséről, és csalárdnak minősítette az ezekben az országokban működő MMM-oldalakat [40] .
2014 elején indult útjára a „társadalmi pénzügyi hálózat”, az MMM Global Republic of Bitcoin 100%-os havi hozammal. A „segítség” nyújtása és átvétele kizárólag a „ Bitcoin ” rendszeren keresztül történt. 2016. április 8-án a Mavrodi bejelentette ennek a projektnek a lezárását, de voltak országos projektek havi 30%-os hozammal.
Kínában folyamatos küzdelem folyik a pénzügyi piramisok és szervezőik ellen, a jogszabályok objektív felelősséget írnak elő ilyen esetekben. A kínai bűnüldöző szervek látszólagos tétlensége alapján a média felhívja a figyelmet a "kölcsönös pénzügyi segítségnyújtás" rendszerének példátlan stabilitására a jogi téren. A kínai hatóságok többször is figyelmeztették a polgárokat az MMM-ben való részvétel „kockázataira”, de a bankfelügyelet, számos minisztérium, befolyásos osztály és a Bank of China nyilatkozatai végül jelentős következmények nélkül „ajánlások” lettek az állampolgároknak . ] .
2016 decemberében az MMM webhely az 5. legnépszerűbb helyen volt Nigériában [42] .
2017 októberében az MMM Peru és az MMM Ghana a kriptovalutákkal kapcsolatos jogszabályi változások miatt kénytelen volt felhagyni a kriptovalutákkal, az MMM Thaiföld pedig nemzetközi (azaz IP-cím megváltoztatását nem igénylő) MMM Myanmar [43] ] [44] zárva volt. Az adminisztrátorok eleinte 2017.11.20-ra visszatérítést ígértek, de utólag közölték, hogy nem ismerik a fizetés időpontját.
2017 decemberében Sergey Mavrodi bejelentette saját Mavro kriptovalutájának elindítását [45] [46] .