HYIP projekt

HYIP [1] (az angol  HYIP - High Yield Investment Programból , más néven Hip , Hi-IP ) - a pénzügyi cégeknél csalárd [2] projektet jelentenek, hasonlóan egy magas hozamú befektetési alaphoz , egyfajta pénzügyi piramishoz , egy befektetési csalás, amely magas befektetésarányos megtérülést ígér azáltal, hogy a meglévő tagoknak visszafizeti az új ügyfelektől származó bevételt.

Az átverés mechanizmusa

Általában a HYIP projektek pénzügyi piramisok , amelyek az új bevételek miatt mesés kamatot fizetnek, és nagyszámú résztvevőt vonzanak. Így a friss pénz feltöltődik. Miután a pénzáramlás leáll, vagy nem elég a folyó kötelezettségek fedezésére, a HYIP bezár, minden fizetés leáll, ritka esetekben a HYIP újraindul, de a HYIP következő sorozatának élettartama sokkal rövidebb, mint az előzőé. .

Jelenleg ezek főként online projektek, amelyek elektronikus valutákkal dolgoznak . A Hype alapok adminisztrátorai általában olyan "befektetési programot" kínáló weboldalt hoznak létre, amely nagyon magas hozamot ígér, például napi 1%-ot (a napi kamatos kamat az éves hozam százaléka lesz ), és csak kevés vagy semmilyen információt nem tesz közzé a fő menedzsmentről, helyről vagy a pénz befektetésének egyéb szempontjai (általában azért, mert a pénzt valójában nem fektetik be), és a befektetés megtérülésének javasolt módja, kivéve azokat a kijelentéseket, amelyek szerint a tőzsdéken különböző típusú kereskedések fognak történni és egyéb piacokon, mint például a Forex . A HYIP-alapok néha érzelmi vonzerőt alkalmaznak, hithez fordulnak, és megígérik, hogy segítenek elérni az anyagi függetlenséget [3] .

Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete kijelentette: „Ezek a csaló rendszerek „nagy” bankok, „nagy” európai bankok vagy „nagy” világbankok úgynevezett pénzügyi eszközeinek állítólagos kibocsátását, kereskedelmét vagy felhasználását, vagy más „nagy hozamú” eszközöket foglalnak magukban. beruházási programok”. A csalók félrevezetik a befektetőket azzal, hogy azt sugallják, hogy jól megalapozott és pénzügyileg biztonságos intézmények vegyenek részt ezekben a hamis programokban.” [4] 2010 -ben a Pénzügyi Szolgáltatások Szabályozó Hatósága figyelmeztetett: „A HYIP-k számos webhelyet és közösségi médiát használnak, beleértve a YouTube-ot, a Twittert és a Facebookot, hogy elcsábítsák a befektetőket, felhajtást keltsenek, és a társadalmi kohézió illúzióját keltsék . a csalók azt a fő meggyőzési taktikát alkalmazzák, hogy „ mivel mindenki befektet a HYIP-ekbe, ezért azoknak legálisnak kell lenniük .” [5]

Míg a Ponzi-séma különféle változatai már legalább az 1900 -as évek eleje óta léteznek, a digitális fizetési rendszerek fejlődése jelentősen megkönnyítette a webhelyek üzemeltetői számára, hogy a világ minden tájáról fogadhassanak fizetéseket [6] . A HYIP alapkezelők általában elektronikus fizetési rendszereket használnak, mert sokkal könnyebb velük megszervezni a munkát, mint a hagyományos bankszámlákkal. Egyes HYIP-alapkezelők saját digitális valutával foglalkozó társaságokat alapítottak , amelyek azóta megszűntek. Ilyen például a Standard Reserve, az OSGold, az INTGold, az EvoCash és a V-Money. StormPay rendszer2002-ben ugyanígy indult, de még azután is működött, hogy Tennessee állam lezárta a hype projektet, amelyre a StormPay elindult [7] . A fizetéshez a HYIP-ek általában anonim elektronikus fizetési rendszereket használnak, mint például a Liberty Reserve és a Perfect Money , valamint a Bitcoint és annak villáit . Néha akár banki átutalások is lehetnek. A közelmúltban a WebMoney rendszer szinte minden HYIP-vel leállt, és az Orosz Föderáció törvényeivel összhangban csaló szervezetnek tekinti őket.

Néhány HYIP-alapot hoztak létre olyan országokban, ahol laza csalási törvények uralkodnak, hogy mentességet biztosítsanak más országok értékpapír-törvényei alól. A HYIP-alap adminisztrátorai gyakran egy névtelenül üzemeltetett webhelyen tárolják webhelyüket fizetések fogadására [8] .

Sok HYIP típusra osztható: gyors, középtávú, hosszú távú.

A hétköznapi középtávú HYIP alapok napi 1-3%-os hozamot ígérnek. Az ilyen projektek nagyon hosszú ideig élhetnek - körülbelül 6-9 hónapig. Minden az ilyen alap adminisztrátorának céljaitól és az előmozdításának képességétől függ.

A Fast HYIP (Fast HYIP) él a legrövidebb ideig, de napi 5-50%-ot ígér a befektetőnek. Ez a fajta befektetés inkább egy ruletthez hasonlít : szerencsés / balszerencsés.

A hosszú távú HYIP (Long term HYIP) viszonylag kis százalékban fizet, a kifizetések sokkal ritkábban, már nem napi, mint a középtávú és gyors HYIP-eknél, hanem hetente kb.

Gyakran úgy próbálnak pénzt keresni a HYIP-eken, hogy meglehetősen korai szakaszban fektetnek be egy projektbe, majd a rendszer összeomlása előtt vonnak ki pénzt, és profitálnak a később belépőkből. Ez önmagában nagyon kockázatos, mivel a programból való késedelmes kilépés a befektetett pénz egészének vagy jelentős részének elvesztéséhez vezethet. Ennek a kockázatnak a csökkentése érdekében „követő oldalakat” használnak, amelyek felsorolják a HYIP-ket és azok aktuális állapotát. Dr. Richard Clayton, számítógép-biztonsági szakértő kutatásában azzal érvel, hogy nincs elég bizonyíték arra nézve, hogy a nyomkövető oldalak valóban segíthetnek a befektetőknek több pénzt keresni. [9]

A hype jellegzetes jelei

Számos jel alapján megállapíthatja, hogy csalárd befektetési programról van szó:

Példák

Zeek Rewards

2012. augusztus 17- én az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet panaszt nyújtott be Paul Burks és észak-karolinai cége, a Zeek Rewards ellen . Paul Burks elindította a Zeek Rewards szolgáltatást, bevételt ígérve a betéteseknek a Zeeklerre (egy filléres aukciós oldal)). A Zeek Rewardsba fektetett pénz napi 1,5%-os hozamot hozott. A betéteseknek a kapott kamatos kamat fölé emelése érdekében azt is javasolták, hogy vonjanak be új tagokat a „kényszermátrixba”. A Bizottság azzal érvel, hogy ez a kényszerített mátrixfizetési rendszer piramisjáték [10] . Az új közreműködőknek havi 10 és 99 dollár közötti előfizetési díjat kellett fizetniük, és legfeljebb 10 000 dollár kezdeti díjat kellett fizetniük . Minél magasabb az előleg, annál nagyobb a hozam. Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet szerint a Zeekler webhely a Zeek Rewards becsült bevételének csak körülbelül 1%-át termelte, és a kifizetett pénzeszközök túlnyomó többsége új betétekből származott. A bizottság azt állítja, hogy a Zeek Rewards egy 600 millió dolláros piramisjáték, amely 1 millió embert érint, és az érintettek számát tekintve az egyik legnagyobb a történelemben. A bíróság által kinevezett csődgondnok becslése szerint 600 millió dollár lehet az "alacsonyabb becslés", a megtakarítók száma pedig elérheti a 2 milliót is [11] [12] .

Paul Burks 4 millió dollárt fizetett az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnek, és beleegyezett, hogy együttműködik az ellene folyó vizsgálatban [13] [14] . 2017 februárjában Burksot 14 év és 8 hónap börtönbüntetésre ítélték a Zeek Rewardsban való részvétele miatt [15] .

OS Gold

Az OSGoldot 2001-ben alapította David Reid E-gold szimulátorként , és 2002-ben indították útjára. Az Egyesült Államok Kerületi Bíróságára 2005 elején benyújtott kereset szerint az OSGold adminisztrátorai 250 millió dollárt lophattak el [16] . A CNET arról számolt be, hogy "népszerűsége csúcsán az OSGold valutának több mint 60 000 számlája volt olyan emberek által, akiket vonzott a "magas hozamú" befektetések ígérete, amelyek 30-45 százalékos havi hozamot garantálnak." [16]

PIPS

A PIPS-t (People in Profit System – Rus. People in the Profit System , vagy Pure Investors – Rus. Perfect Investors ) Brian Marsden indította el 2004 elején, és több mint 20 országra terjedt ki [17] [18] . A PIPS 2005-ben érdeklődött a Malajzia Központi Bankjában . A nyomozás eredményeként egy malajziai bíróság 97 rendbeli pénzmosással vádolta meg Marsdent és feleségét több mint 77 millió RM ( 20 millió dollár) értékben. [19]

Colonyinvest

Egy másik jelentős eset Thaiföldön történt 2008-ban. A Colonyinvest körülbelül 5 milliárd bahtból (körülbelül 150 millió USD) 50 000 thaiföldi megtakarítót csalt ki [20] .

Egyéb HYIP projektek

Más HYIP-projektek, amelyeket jogi megsértések miatt zártak le, többek között a Ginsystem Inc. Szingapúrban [21] , City Limouzin Indiában [22] [23] , EMGOLDEX vagy Emirates Gold Exchange - orosz. Az Emirates Gold Exchange és a WorldWide Solutionz Dél-Afrikában [24] [25] .

Lásd még

Jegyzetek

  1. ↑ Név megerősítése: https://www.yaklass.ru/p/osnovy-finansovoj-gramotnosti/7-9-klass/riski-i-finansovaia-bezopasnost-159624/finansovaia-piramida-ili-kak-ne-popast- v-seti-moshennikov-159208/re-c49d2365-6878-4081-97e7-ca76ea0dd6b3 Archiválva : 2021. április 18. a Wayback Machine -nél .
  2. ↑ Templomos. HYIP: Amerikai csalás . Pénzügyi spekuláns (2005. november 27.). Az eredetiből archiválva : 2006. június 14.
  3. ↑ Hogyan működnek a Prime banki csalások  ? US Securities and Exchange Commission (2009. június 12.). Letöltve: 2017. május 29. Az eredetiből archiválva : 2001. március 9..
  4. ↑ Figyelmeztetés minden befektetőnek a hamis "Prime Bank"-ról és más banki vonatkozású befektetési  programokról . Sec.gov (2009. június 1.). Letöltve: 2017. május 19. Az eredetiből archiválva : 2017. május 3.
  5. ↑ A HYIP-High Yield befektetési programok veszélyesek az Ön  portfóliójára . FINRA befektetői figyelmeztetés (2010. július 15.). Letöltve: 2017. május 19. Az eredetiből archiválva : 2015. március 18..
  6. ↑ [  (elérhetetlen link - történelem ) IT Crime Virtual money]  (eng.) . INTERPOL (2005. október 24.).  (nem elérhető link)
  7. ↑ Forrás (nem elérhető link) . Hozzáférés dátuma: 2017. május 29. Az eredetiből archiválva : 2006. február 14. 
  8. ↑ [  (hozzáférhetetlen hivatkozás - előzmények ,  másolat ) Bejelentések a kiválasztott SEC végrehajtási intézkedésekről a Prime Bank Fraud kapcsán]  (eng.) .
  9. ↑ Ward, Mark. A befektetők internetes  csalásokból pénzt keresnek . BBC News (2012. március 22.). Letöltve: 2017. május 19. Az eredetiből archiválva : 2012. március 23.
  10. ↑ FitzPatrick, Robert L. Zeek Jutalmak, Csak egy hétköznapi MLM?  (angol) . False Profits Blog (2012. augusztus 26.). — a közgazdaságtan, a politika, a jogtudomány, a pénzügyi piramisok etikája és szociológiája. Letöltve: 2017. május 19. Az eredetiből archiválva : 2012. szeptember 5..
  11. ↑ ZeekRewards címzett  webhely . Letöltve: 2017. május 21. Az eredetiből archiválva : 2017. május 16..
  12. ↑ Dunn, a Nash Zeek  Rewards befektetői akár 2 milliót is összegyűjthetnek . GoUpstate.com . Letöltve: 2017. május 21. Az eredetiből archiválva : 2012. augusztus 30.
  13. ↑ SEC.gov – A SEC leállítja a 600 millió dolláros online piramis- és ponzi-sémát  . Washington, DC: US ​​​​Securities and Exchange Commission (2012. augusztus 17.). Letöltve: 2017. május 22. Az eredetiből archiválva : 2012. augusztus 18.. ; SEC-panasz: CivAct N3:12-cv-00519 – Rex Venture Group, LLC d/b/a ZeekRewards.com és Paul R. Burks  (angol) (PDF). www.sec.gov . Washington, DC: US ​​​​Securities and Exchange Commission (2012. augusztus 17.). Letöltve: 2017. május 22. Az eredetiből archiválva : 2012. szeptember 6..
  14. ↑ Maglich, Jordánia . A Feds leállította az állítólagos 600 millió dolláros ZeekRewards Ponzi-rendszert: Hogyan történt és mi következik  , Forbes (  2012. augusztus 18.). Archiválva az eredetiből 2013. január 23-án.
  15. ↑ A Lexington Ponzi rendszer alapítója (70) csaknem 15 év börtönt kapott a ZeekRewards miatt . Archiválva : 2017. május 22. Craver, a 70 éves Richard Lexington Ponzi rendszer alapítója csaknem 15 év börtönt kap a ZeekRewardsért  . Winston-Salem Journal . Journalnow.com (2017. február 13.). Letöltve: 2017. május 22. Az eredetiből archiválva : 2017. május 22.
  16. ↑ 1 2 McCullagh, Declan Pere szerint az „online valuta”  csalás . CNET hírek . CNET (2005. január 27.). Letöltve: 2017. május 22. Az eredetiből archiválva : 2011. augusztus 13.
  17. ↑ PIPS-átverések (People in Profit System  ) . Quatloos! . Financial & Tax Fraud Education Associates (2005. március 17.). – Átverések és csalások kibermúzeuma. Letöltve: 2017. május 22. Az eredetiből archiválva : 2005. május 9..
  18. ↑ Hanger, David G. Kommentár: PIPS : A JÁTÉK VÉGE KEZDŐDIK  . Ketchikan, Alaszka: Sitnews, Stories In The News (2005. augusztus 21.). Letöltve: 2017. május 22. Az eredetiből archiválva : 2005. szeptember 23..
  19. ↑ kisember. A New Straits Times cikkének másolata: A piszkos pénzzel vádolt 7 további vádemelést von maga után – 2006. október 11-én . TalkGold.com (2006. október 13.). — HYIP, Befektetés és pénz fórum. Letöltve: 2017. május 22. Az eredetiből archiválva : 2006. november 18..
  20. ↑ [  (hozzáférhetetlen link - előzmények ,  másolás ) A net bezár az átverés üzemeltetőire]  (eng.) . A Nemzet (2008. január 23.).
  21. ↑ Közügyi Osztály, Szingapúri Rendőrség . [  (elérhetetlen link - előzmények ,  másolat ) Investigation into Ginsystem Inc]  (eng.) . Kereskedelmi Ügyek Osztálya . Szingapúr kormánya (2005. május 28.).
  22. ↑ [  (hozzáférhetetlen link - előzmények ,  másolás ) Három állam keresi a városi limuzin vezetőjét] . Hindustan Times (2010. április 12.). Letöltve: 2011. március 30.  (elérhetetlen link)
  23. ↑ Westhead, Rick . A Canadian segít feltörni az állítólagos Ponzi-sémát, amely állítólag India legnagyobb , Toronto Star , Toronto, Kanada: Toronto Star Newspaper (2010. június 21.). Az eredetiből archiválva: 2013. március 15. Letöltve: 2011. március 30.
  24. ↑ A Worldwide Solutionz megerősítette Ponzit, aki hamarosan húzza a futót? . Az MLM mögött (2015. március 26.). Letöltve: 2017. május 29. Az eredetiből archiválva : 2015. július 22.
  25. ↑ Könnyek és düh, ahogy a WorldWide Solutionz felrobban . Az MLM mögött (2015. április 11.). Archiválva az eredetiből 2015. március 27-én.

Linkek