Az Orosz Föderáció nyugdíjalapja

Az oldal jelenlegi verzióját még nem ellenőrizték tapasztalt közreműködők, és jelentősen eltérhet a 2022. július 28-án felülvizsgált verziótól ; az ellenőrzések 18 szerkesztést igényelnek .

Az Orosz Föderáció nyugdíjalapja
FIU
Cím 119991, Moszkva, st. Shabolovka, 4
Szervezet típusa Nyugdíjpénztár
Vezetők
Az igazgatóság megbízott elnöke Szergej Alekszandrovics Csirkov [1]
Bázis
Az RSFSR Legfelsőbb Tanácsának rendelete 1990. december 22
felszámolás
Újraszervezték 2023. január 1
Alkalmazottak száma 105 051 (2021) [2]
Weboldal pfr.gov.ru
 Médiafájlok a Wikimedia Commons oldalon

Az Orosz Föderáció Nyugdíjpénztára ( PFR ) egy kötelező társadalombiztosítással foglalkozó állami intézmény . 1990. december 22-én alapították az RSFSR Legfelsőbb Tanácsának 442-1 számú, "Az RSFSR Nyugdíjalapjának megszervezéséről" [3] számú rendeletével .

Az Orosz Föderáció állami nem költségvetési alapjaként a PFR-t a nyugdíjrendszer alapjainak állami kezelésére és az Orosz Föderáció állampolgárainak nyugdíjellátáshoz való jogának biztosítására hozták létre. A PFR költségvetését az Orosz Föderáció Szövetségi Közgyűlésének Állami Dumája külön törvénnyel hagyja jóvá, az Orosz Föderáció szövetségi költségvetésének elfogadásával együtt. A PFR költségvetésének részesedése az orosz GDP-ből bevételek tekintetében 10,8%, kiadások tekintetében 10,2%. A PFR több mint 40 millió nyugdíjasnak fizet nyugdíjat [4] és 20 millió kedvezményezettnek szociális ellátást, személyre szabott nyilvántartást vezet a biztosítottak nyugdíjjogosultságáról [5]  - több mint 128 millió orosz állampolgár esetében [ frissítési adatok ] .

2005 óta hiány van a nyugdíjrendszerben, amelyet költségvetési transzferekből fedeznek. A nyugdíjrendszer hiánya azonban jóval kisebb, mint a nyugdíjpénztár hiánya, a nyugdíjfizetéssel nem összefüggő szociális kötelezettségek Nyugdíjpénztárra történő áthárítása miatt [6] . Nyikita Kricsevszkij szerint 2005-ig az orosz nyugdíjalap költségvetési többlettel rendelkezett: 2003-ban - 100 milliárd, 2004-ben - több mint 66 milliárd rubel [7] [ adatok frissítése ] .

A Nyugdíjalap által a hónapra kifizetett nyugdíjak és juttatások teljes összege 2020 áprilisában 469,2 milliárd rubelt tett ki [8] , ami lényegesen kevesebb, mint a reform előtti kifizetések (2017-ben havi 664,7 milliárd rubel).

2022. július 14-én az Állami Duma úgy határozott, hogy 2023. január 1-jével összevonja az FSS-t és az Oroszországi Nyugdíjalapot (PFR) egyetlen „ Orosz Föderáció Nyugdíj- és Társadalombiztosítási Alapja ” (a továbbiakban: az Orosz Föderáció Szociális Alapja) létrehozásával. Oroszország") [9]

Szerkezet

A Nyugdíjalap szerkezete magában foglalja a Nyugdíjalap 84 fiókját az Orosz Föderációt alkotó egységekben, beleértve a Bajkonuri (Kazahsztán) OPFR-t, valamint 2460 ügyfélszolgálatot a PFR területi szerveinél. Több mint 100 000 szakember dolgozik a PFR rendszerben [10] . A legfelsőbb szerv a PFR Tanácsa, végrehajtó funkcióiért a PFR Ügyvezető Igazgatósága felel.

A kötvénytulajdonosokkal, biztosítottakkal és nyugdíjasokkal való kapcsolatokban az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjának területi osztályai külön jogi személyek [11] .

2019 májusában bejelentették, hogy készülnek a FIU nyilvános társasági státuszának megadására. A közjogi formára való átállás lehetővé teszi az irányítás háromoldalú alapra történő áthelyezését - az állam, a szakszervezetek és a munkaadók képviselőinek részvételével. Az átszervezés után a FIU további nyereséghez juthat a befektetésekből. Ugyanezt a szervezeti és jogi formát tervezik biztosítani a Szövetségi Kötelező Egészségbiztosítási Alapnak (FOMS) és a Társadalombiztosítási Alapnak (FSS). A költségvetésen kívüli alapok jogállásának megváltoztatása lehetőséget teremt arra, hogy a jövőben az Orosz Föderáció Nyugdíjpénztára, a Kötelező Egészségbiztosítási Alap és az FSS egyetlen állami szociális alapba egyesüljön. Ennek eredményeként létrejöhet egy „mega-szabályozó”, amely átveszi az egész oroszországi társadalombiztosítási komplexumot [12] [13] .

2022 júliusában az Állami Duma úgy határozott, hogy 2023. január 1-jéig összevonja az FSS-t és a PFR-t, egyetlen „ Orosz Föderáció Nyugdíj- és Társadalombiztosítási Alap ” létrehozásával (röviden: „Oroszországi Szociális Alap”) [14] .

Funkciók

Az Oroszországi Nyugdíjalap társadalmilag jelentős funkciói közül [10] :

Személyre szabott könyvelés a kötelező nyugdíjbiztosítás rendszerében

A munkavállalók kötelező biztosítási díjainak biztosítók (munkaadók) általi befizetésére vonatkozó adatok, a biztosítási (munka) tapasztalattal kapcsolatos információk a biztosított személy személyes számláján jelennek meg, amelyet az Orosz Föderáció Nyugdíjalapja tart fenn minden hivatalosan. Oroszország dolgozó állampolgára. A személyes számla vezetésének eljárását az 1996. április 1-jei N 27-FZ szövetségi törvény (a 2015. december 29-én módosított) „Az egyéni (személyre szabott) elszámolásról a kötelező nyugdíjbiztosítás rendszerében” [5] szabályozza . Az Orosz Föderáció minden SNILS -szel rendelkező állampolgára ellenőrizheti a munkáltatója által fizetett kötelező biztosítási díjakat a PFR-nél vezetett személyes számláján a „ Gosuslug ” internetes portálon [15] .

Jövedelem (biztosítási díj)

Lásd még: Kötelező társadalombiztosítás Oroszországban .

Kötelező levonások

A Nyugdíjpénztárba fizetendő járulék általános mértéke a szervezet bérének 22%-a, míg a járulékok nem számítanak bele az egyes munkavállalók fizetésébe, de a nyugdíjpénztár figyelembe veszi a számlák vezetésekor [16] . Ezek a levonások biztosítási nyugdíjra és tőkefedezeti nyugdíjra oszlanak.

2010-ben a biztosítási díjak teljes összege az UST ráta szintjén marad - 26%, amelyből 20% -a az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjába kerül (kötelező nyugdíjbiztosításra). Ugyanakkor a járulékokat az éves keresetből 415 ezer rubelig fizetik. Ha az éves kereset meghaladja a 415 ezer rubelt, a 415 ezer rubelt meghaladó járulékot nem számítják fel, de ezt az összeget meghaladó nyugdíjjogosultság nem keletkezik. 2011-től a teljes járulék összege 34%-ra emelkedik, ebből 26% lesz a kötelező nyugdíjbiztosítási levonás. Ez a rendszer lehetővé teszi a nyugdíjak jelentős emelését az országban. A biztosítási rendszer hatálya alá tartozó személyek esetében a biztosítási díj fizetésének alapjául szolgáló bér nyugdíjpótló rátája legalább 40% lesz e díjfizetés után 30 év után biztosítási esemény (vagyis időskor) bekövetkezésekor. , amelyet a törvényben megállapított életkor elérése alapján határoznak meg - nőknél 60, férfiaknál 65 év).

Önkéntes hozzájárulások

Emellett 2009 óta lehetőségük van az állampolgároknak önkéntes hozzájárulást fizetni a nyugdíj fedezett részéhez. A törvény előírja, hogy két fél társfinanszírozza egy állampolgár hozzájárulását: az állam (amely legalább 2 ezer, de legfeljebb 12 ezer rubel összegét megduplázza) és a munkáltató (amely adókedvezményben részesül a társfinanszírozás érdekében munkavállalói járulékok 12 ezer rubelig) [17] .

Egyéb bevétel

Az Orosz Nemzeti Jóléti Alap [18] az Orosz Föderáció állampolgárainak hosszú távú nyugdíjbiztosítási mechanizmusának része . 2017 áprilisában az orosz pénzügyminisztérium szerint az alap forrásainak teljes összege 4134,27 milliárd rubelt (73,33 milliárd USA dollárt) tett ki [19] .

A pénzeszközök alapkezelő társaságoknak és NPF-eknek történő átutalása előtt a Nyugdíjpénztár ideiglenesen kereskedelmi bankokban helyezi el azokat. Tehát a 2016-os eredmények szerint az ilyen befektetésekből 2,97 milliárd rubel bevételt kapott, ami évi 10,58% [20] .

Kulcsszámok statisztika

Index 2010 [21] 2011 [22] 2012 [23] 2013 [24] 2014 [25] 2015 [26] 2016 [27] 2017 [28] 2018 [29]
Nyugdíjasok száma, millió fő 39.7 40.2 40.6 41.1 41.46 42.7 42.9 43.5 43.9
PFR költségvetési bevételek, milliárd rubel 4600 5 256 5 890 6 388 6 159 7 127 7 626 8 260 8 270
Kötelező nyugdíjbiztosítási járulékok bevétele, milliárd rubel 1900 2815 3026 3459 3694 3 864 4 132 4482 4 948
Nyugta a szövetségi költségvetésből, milliárd rubel 2640 2400 2800 2840 2410 3100 3 355 3 677 3 229
PFR költségvetési kiadások, milliárd rubel 4200 4 922 5 451 6 379 6 190 7 670 7 830 8 319 8 429
PFR nyugdíjellátási kiadások, milliárd rubel 3700 4081 4 524 5250 5406 6 201 6430 7 167 7 312
PFR-kiadások az anyasági tőkére, milliárd rubel 97.1 171.3 212.4 270,7 365 312 302

Testületi székek

Teljesítményértékelés

Botrányok

2017 februárjában a Yabloko párt Korrupcióellenes Politikai Központja felfedezett egy szerződést, amely szerint a PFR 2017-ben 27 millió rubelt szándékozott üzleti utakra költeni ajánlattétel nélkül [32][ a tény jelentősége? ] . 2017 májusában az FAS megerősítette a jogsértéseket, amikor az Alap 150 millió rubelt költött az alkalmazottak üzleti útjaira [33] .

2017 közepe óta, belső levelük alapján[ mi? ] (Lilia Ivanovna Chizhik igazgatótanács elnökhelyettese írta alá), az Orosz Föderáció Nyugdíjalapja megtagadja, hogy havi kiegészítő anyagi támogatást (a szociális nyugdíj összegének 330%-a) nyújtson az Orosz Föderáció kormányának nyerteseinek, akik nyugdíjba vonulnak és álj le a munkával. Emiatt sokkal rosszabb anyagi körülmények közé kerülnek, mint azok a díjazottak, akik korábban megkapták és most is kapják a pótlékot. Sérült nyugdíjasok-nyertesek által indított perek voltak. A legtöbbet megnyerték [34] [35] .

2019 júliusában a bűnüldöző szervek őrizetbe vették Alekszej Ivanovot, az Oroszországi Nyugdíjpénztár elnökhelyettesét, akiket különösen nagyarányú megvesztegetés gyanújával gyanúsítottak. Ugyanezen év augusztusában bizalomvesztés miatt felmentette posztjáról Dmitrij Medvegyev orosz miniszterelnök [36] .

Hatékonyság és hatékonyság

Konkrét létszám

Az Orosz Nyugdíjpénztár az első helyen áll a világon az alkalmazottak számát tekintve: több mint 100 ezer ember. Összehasonlításképpen: az Egyesült Államok Társadalombiztosítási Hivatala több mint feleannyi embert foglalkoztat, az Egyesült Államok lakossága több mint kétszerese Oroszországnak, a nyugdíjak és a szociális juttatások összege pedig csaknem kilencszerese. Az Oroszországhoz hasonló népességű Japánban Nihon Nenkin Kikou 27 ezer embert foglalkoztat, ebből mindössze 15 ezer állandó [37] .

Az Oroszországi Nyugdíjalap feladatai azonban sokkal szélesebbek, mint a fent említett intézményeké, és nemcsak a nyugdíjak tényleges biztosítását foglalják magukban, hanem a fogyatékkal élők szövetségi nyilvántartásának [38] karbantartását, a nyugdíjak adminisztrációját is. az Egységes Állami Társadalombiztosítási Információs Rendszer [39] , a szociális ellátások végrehajtása, a gyermekes családokat támogató programok (anyasági tőke), az Orosz Föderáció régióinak szociális programjainak társfinanszírozása, nemzetközi megállapodások végrehajtása.

A tevékenység kritikája

Korlátozott hatáskörök

A PRUE Pénzügyi és Árak Tanszékének professzora G. V. Plekhanova Julia Finogenova megjegyezte, hogy az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjának rendkívül korlátozott kötelezettségei vannak a résztvevők tájékoztatására, például a PFR-nek nem volt kötelessége tájékoztatni az ügyfeleket a befektetési bevételek esetleges veszteségeiről a biztosító megváltoztatásakor, ennek eredményeként, egyes években az átállások akár 90%-a korainak, ezért veszteségesnek bizonyult [40] . Mivel a biztosított nem kapott teljes körű tájékoztatást a befektetési bevételek elvesztéséről, még azok is, akik úgy döntöttek, hogy az Oroszországi Nyugdíjalapból (PFR) nem állami nyugdíjalapokba ( NPF ) váltanak át, a "néma" [41] a korai átmenet során elvesztek, mert ezt a jövedelem megőrzésével legkorábban 2020-ban tudták megtenni [42] .

Saját fenntartási költségek

2018 augusztusában, az oroszországi nyugdíjreformról szóló törvénytervezet megvitatása kapcsán , amely magában foglalja a nyugdíjkorhatár emelését, Borisz Titov , az Orosz Föderáció elnöke mellett a vállalkozók jogainak védelméért felelős biztos felhívta a figyelmet az a tény, hogy az oroszországi nyugdíjfizetéshez szükséges források hiányának egyik fő oka az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjának fenntartására fordított túlzott és értelmetlen kiadások. Az információs technológiák fejlesztésével összefüggésben az üzleti ombudsman költségesnek és szükségtelennek ítélte az alap infrastruktúráját, és javasolta a PFR funkcióinak átadását az Oroszországi Pénzügyminisztériumhoz és a Multifunkcionális Központokhoz (MFC) . 2018-ban a PFR több mint 110 000 alkalmazottat tartott fenn az oroszok nyugdíjszámláinak fenntartásához, a tulajdonában lévő épületek a legfényűzőbbek az összes köztársasági fővárosban és regionális központban, és az oroszok összes nyugdíj-megtakarításának körülbelül 1,5%-át költik évente a nyugdíj ellátására. Az Orosz Föderáció alapja (ezek több tucat milliárd rubel). A Nyugdíjalap számos épületét Oroszország-szerte e cselekvési terv szerint át kell adni a Föderáció alanyainak tulajdonába, hogy az idősek új képesítések képzésére szolgáló központokat szervezzenek. Ezek az intézkedések lehetővé tennék, hogy az állam jelentős tartalékokat szabadítson fel a nyugdíjak kifizetésére a nyugdíjkorhatár emelése nélkül [43] . Mivel az Orosz Föderáció Nyugdíjalapja állami intézmény, jelenleg a PFR összes épülete a Szövetségi Vagyonkezelő Ügynökséghez tartozik [44] .

Lásd még

Jegyzetek

  1. 1 2 3 Mihail Misustin Szergej Csirkovot nevezte ki a FIU megbízott vezetőjévé
  2. PFR . Tájékoztató a PFR osztályok létszámáról (2021. február 24.). Letöltve: 2021. június 14. Az eredetiből archiválva : 2021. június 14.
  3. Az RSFSR Legfelsőbb Tanácsának 442-1. számú határozata „Az RSFSR Nyugdíjalapjának megszervezéséről” Archiválva : 2013. január 20.
  4. 2010-ben nem volt hiba a nyugdíjak és ellátások kifizetésében . www.pfrf.ru _ Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. február 8.
  5. ↑ 1 2 1996.01.04. N 27-FZ szövetségi törvény (2019.01.04.) „Az egyéni (személyre szabott) elszámolásról a kötelező nyugdíjbiztosítás rendszerében” . www.pfrf.ru _ Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. november 28.
  6. Nyikita Kricsevszkij: Azok az állítások, hogy a PFR-nek nincs költségvetési hiánya, képmutatás . www.nakanune.ru _ Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. augusztus 17.
  7. Nyikita Isaevről és a PFR költségvetési hiányáról . nkrichevsky.livejournal.com . Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2021. április 18.
  8. RIA Novosti, 2020. március 27. A PFR a menetrend előtt finanszírozta az áprilisi nyugdíjak és ellátások kifizetését. Archív példány 2020. március 28-án a Wayback Machine -nél ; a FIU 2017-es kifizetéseit illetően lásd a Wayback Machine 2020. március 29-i archív példányának anyagának végét (az összes típusú kifizetés összegét osszuk el 12-vel).
  9. Putyin aláírta a PFR és a Társadalombiztosítási Alap egyesüléséről szóló törvényt . RBC . Letöltve: 2022. szeptember 23.
  10. 1 2 Az oroszországi nyugdíjalapról . www.pfrf.ru _ Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. szeptember 23.
  11. A kötelező nyugdíjbiztosítási jogviszony résztvevői . base.garant.ru. Letöltve: 2016. április 2. Az eredetiből archiválva : 2016. március 31.
  12. Yu. Starostina, V. Dergacsev. A Munkaügyi Minisztérium megkezdte a Nyugdíjpénztár reformjának előkészítését . RBC (2019. május 23.). Letöltve: 2019. május 24. Az eredetiből archiválva : 2019. május 23.
  13. Május 31-én kerülhet szóba a Nyugdíjpénztár részvénytársasággá történő átalakulása . TASS (2019. május 23.). Letöltve: 2019. május 24. Az eredetiből archiválva : 2019. május 24.
  14. Az Állami Duma törvényt fogadott el a Nyugdíj- és Társadalombiztosítási Alap létrehozásáról . RIA Novosti (2022. július 5.). Letöltve: 2022. július 5. Az eredetiből archiválva : 2022. július 5.
  15. 16. cikk. Az Orosz Föderáció Nyugdíjalapja szerveinek jogai és kötelezettségei az egyéni (személyre szabott) elszámolás végrehajtásával kapcsolatban . base.garant.ru . Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. szeptember 16.
  16. 2001. december 15-i N 167-FZ szövetségi törvény (a 2018. december 11-i módosítással) „Az Orosz Föderációban a kötelező nyugdíjbiztosításról” . www.pfrf.ru _ Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. július 16.
  17. A 2008. április 30-i N 56-FZ szövetségi törvény „A tőkefedezeti nyugdíjak kiegészítő biztosítási díjairól és a nyugdíj-megtakarítások képzésének állami támogatásáról” (módosított és kiegészített formában) . base.garant.ru . Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. október 13.
  18. ↑ Az FNB célja . minfin.gov.ru _ Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. szeptember 30.
  19. FNB statisztika . minfin.gov.ru _ Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. október 1.
  20. 2016 végén a PFR 2,97 milliárd rubellel növelte az oroszok nyugdíj-megtakarításait . www.pfrf.ru (2017. április 6.). Letöltve: 2017. április 18. Az eredetiből archiválva : 2017. április 19..
  21. PFR Annual Report 2010 . Letöltve: 2016. szeptember 5. Az eredetiből archiválva : 2016. szeptember 28..
  22. PFR Annual Report 2011 . Letöltve: 2016. szeptember 5. Az eredetiből archiválva : 2016. szeptember 28..
  23. PFR Annual Report 2012 . Letöltve: 2016. augusztus 20. Az eredetiből archiválva : 2016. szeptember 28..
  24. PFR Annual Report 2013 . Letöltve: 2016. augusztus 20. Az eredetiből archiválva : 2016. szeptember 28..
  25. PFR Annual Report 2014 . Letöltve: 2016. augusztus 20. Az eredetiből archiválva : 2016. október 20.
  26. PFR Annual Report 2015 . Letöltve: 2017. június 27. Az eredetiből archiválva : 2017. július 12.
  27. PFR Annual Report 2016 . Letöltve: 2017. június 27. Az eredetiből archiválva : 2017. július 5..
  28. PFR Annual Report 2017 . Letöltve: 2018. július 25. Az eredetiből archiválva : 2018. július 25.
  29. PFR Annual Report 2018 . Letöltve: 2019. november 18. Az eredetiből archiválva : 2019. november 1..
  30. Rendelet az Orosz Föderáció Nyugdíjpénztára Igazgatóságának elnökéről . Letöltve: 2020. január 23. Az eredetiből archiválva : 2020. január 31.
  31. Az oroszországi nyugdíjalapot Andrej Kigim vezeti . Kommerszant (2021. február 12.). Letöltve: 2021. február 12. Az eredetiből archiválva : 2021. február 13.
  32. Inc., TV Rain, . A Yabloko értesült a Nyugdíjalap azon terveiről, hogy 27 millió rubelt költenek az alkalmazottak üzleti utakra . Archiválva az eredetiből 2017. február 18-án. Letöltve: 2017. május 20.
  33. Inc., TV Rain, . A Szövetségi Monopóliumellenes Szolgálat szabálysértéseket talált, amikor a Nyugdíjpénztár 150 millió rubelt költött az alkalmazottak üzleti útjaira . Archiválva az eredetiből 2018. január 23-án. Letöltve: 2017. május 20.
  34. Az Orosz Föderáció Kommunista Pártja Moszkva. Igor Poljakov. Számítás a díjazottakkal . Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. december 5.
  35. A Nyugdíjpénztár megtéveszti az RF kormánydíj nyerteseit . trv-science.ru . Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. szeptember 26.
  36. Medvegyev bizalomvesztés miatt menesztette Ivanovot, az orosz nyugdíjalap helyettes vezetőjét . RIA Novosti (2019. augusztus 20.). Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2021. március 5.
  37. Alap több mint  // Kommersant. Archiválva az eredetiből 2018. január 26-án.
  38. A fogyatékkal élők szövetségi nyilvántartásáról . Letöltve: 2019. április 12. Az eredetiből archiválva : 2019. április 12.
  39. EGISSO portál . egisso.ru. Letöltve: 2019. április 12. Az eredetiből archiválva : 2019. április 12.
  40. Miért vesznek el a nyugdíjmegtakarítások, amikor pénztárról pénztárra váltanak ? orosz újság . Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2021. március 5.
  41. ↑ A nyugdíjalapok nem engedik el az állampolgárokat . Vedomosti . Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2020. június 28.
  42. Az átmenetkor elveszett nyugdíjak  // Kommersant. Az eredetiből archiválva : 2018. március 20.
  43. Az üzleti ombudsman felajánlotta, hogy „tovább vásárol” munkatapasztalatot, és külön fizet a korengedményes nyugdíjazásért . NEWSru.com (2018. augusztus 2.). Letöltve: 2020. szeptember 30. Az eredetiből archiválva : 2021. június 1.
  44. A FIU vezetője beszélt az alap épületeinek felhasználásáról . RIA Novosti (20180925T1319+0300Z). Letöltve: 2019. április 12. Az eredetiből archiválva : 2019. április 12.

Linkek