A Bernard Madoff-ügy Bernard Madoff által szervezett pénzügyi csalás , amely akár 3 millió embert is érintett. A pénzügyi veszteségek körülbelül 17,5 milliárd dollárt tettek ki [1] . A történelem legnagyobbjának tartják. Az összeomlás előtt Madoff cége több mint 40 évig működött [2] .
Bernard Madoff cége 1960-ban kezdte meg működését. Bernard Madoffnak nagyon jó híre volt: ő irányította a Fairfield Sentry befektetési társaságot, amellyel számos szervezet és nagy cég működött együtt [3] . Feltételezések szerint az 1970-es években kezdett csalással foglalkozni, amikor a befektetőknek akár évi 46%-ot ígért a tőzsdén való játékból, de valójában régi ügyfeleket fizetett az új ügyfelektől származó forrásokból [4 ] .
A Madoff Investment Securities az egyik legmegbízhatóbb és legjövedelmezőbb amerikai befektetési alapnak számított : folyamatosan magas – évi 12-13 százalékos – nyereséget hozott a befektetőknek. Sok befektető meg volt győződve arról, hogy Madoff cége bennfentes információi miatt volt sikeres . Ügyfelei között számos fedezeti alap , bank , jótékonysági szervezet, valamint magánszemélyek, többnyire hírességek voltak [5] . 2008-ban összesen 17 milliárd dollár állt a Madoff Investment Securities rendelkezésére. Az új ügyfelek beáramlását egyes szakértők félelmei sem akadályozták, akik Madoff cégének nulla volatilitására utaltak, de az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet és a könyvvizsgálók által végzett auditok nem tártak fel jelentős jogsértést a cég tevékenységében [6] . A céget az egyik vezető árjegyzőnek tartották a tőzsdén.
Madoff átverését feltehetően azért nem sikerült sokáig felderíteni, mert minden negyedév végén eladta majdnem az összes 11 milliárd dollár értékű részvényét, és nem tudott beszámolni a SEC-nek. Másnap mindent visszaadott. A szakértők azonban elutasítják ezt az elméletet, mert különben ingadozások lennének észrevehetők a tőzsdén. Madoff könyvvizsgálója egyetlen alkalmazott volt [4] .
2008. december 10-én Madoff állítólag azt mondta fiainak, Andrew-nak és Marknak, hogy üzlete "egy nagy hazugság" egy Ponzi-sémában . A fiak ezt az információt továbbították a hatóságoknak. Másnap a Szövetségi Nyomozó Iroda letartóztatta Madoffot, további 5 nap múlva pedig befagyasztották a számláit.
Kiderült, hogy a Madoff Securities legalább az elmúlt 13 évben nem fektette be a rábízott pénzeszközöket [7] . A 2008. november-decemberi globális pénzügyi válság súlyosbodásának hatására több nagybefektető fordult Madoffhoz összesen 7 milliárd dollár értékben a befektetett pénzeszközök vagy egyéb ingatlanok visszaszolgáltatásával [8] [5] , de Madoff nem volt mivel fizetni – a piramis összeomlott.
A cég adóssága körülbelül 50 milliárd USD . Egyes befektetők, újságírók és közgazdászok kétségbe vonják, hogy Madoff képes volt egyedül megfordítani az ügyet, és ragaszkodik ahhoz, hogy cinkosokat keressen. Az amerikai hatóságok úgy vélik, hogy a Madoff alap teljes fennállása alatt egyetlen tranzakciót sem bonyolított le a tőzsdén, mivel az adatbázisban nem találtak információt az alap jelentéseiben szereplő tranzakciók egyikéről sem [9] .
2009. március 12-én Madoff bevallotta mind a 11 vádpontot, beleértve a pénzmosást , a hamis tanúzást és a csalást [10] .
2009. június 29-én a manhattani körzeti bíróság bírája, Danny Chin 150 év börtönbüntetésre ítélte Bernard Madoffot, aki a történelem legnagyobb piramisjátékát szervezte, befektetési alapnak álcázva [11] .
Bernard Madoff feleségének vagyonát is elkobozták. Madoff cégének néhány magas rangú tagja ellen is eljárás indult az Egyesült Államok büntetőjoga alapján, köztük Maurice Cohn elnök és David Freeling könyvvizsgáló [3] .
A pénzügyi piramis összeomlása következtében az Egyesült Államok , Franciaország , Spanyolország , Olaszország , Hollandia és Svájc nagy- és közepes bankjai , pénzügyi és befektetési társaságai , biztosító- és jótékonysági alapjai szenvedtek . A leghíresebbek veszteségei:
Irving Picard, aki a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC csődgondnoka, 14,2 milliárd dollárt tudott visszaadni a betéteseknek, ami az elvesztett pénzeszközeik mintegy 80%-a. További 3,2 milliárd dollárt utaltak át más országoknak. A pénzintézetek, amelyek számláján a fennmaradó pénz szerepel, Irving Picardnak nincs joga hozzájuk. Az ügyet a tervek szerint az Egyesült Államok Legfelsőbb Bírósága tárgyalja, de a pontos dátum még nem ismert [4] .
Picard és más szakértők 16 519 benyújtott áldozati keresetet vizsgáltak meg, és ezek közül 2 560 esetében haladást értek el. Elutasították azon befektetők kérelmét, akik nem önerőből, hanem alapokon vagy kezelőkön keresztül fektettek be pénzt. 2700 jelentkező jelentkezését utasították el, mert több hasznot kaptak Madofftól, mint amennyit eredetileg neki tulajdonítottak. Az Egyesült Államok Legfelsőbb Bírósága elutasította azokat a beadványokat, amelyek azt sugallták, hogy a befektetett források mellett a potenciális bevételt is veszteségnek tekintsék [4] .
René-Thierry Magon de la Villeuchet, az Access International Advisors fedezeti alap társalapítóját 2008. december 23-án holtan találták cége New York-i irodájában. Bal csuklóját elvágták, a vérben altatók nyomait találták, ami az öngyilkosság változata mellett tanúskodik [12] [13] [14] .
De la Villeuchet francia arisztokrata volt. Bár a helyszínen nem találtak öngyilkos levelet, röviddel az elhunyt testvérének halála után, a Franciaországban élő Bertrand kapott egy feljegyzést, amelyben René-Thierry sajnálatát fejezte ki a történtek miatt, és felelősségérzetét fejezte ki a veszteség miatt. befektetői pénzéből [12] . Az FBI és a SEC cáfolta, hogy de la Villeuchet cinkos volt a csalásban [14] . Harry Markopolos azt állította, hogy néhány évvel az incidens előtt találkozott de la Villeuchettel, és figyelmeztette, hogy Madoff esetleg törvénytelenül cselekszik [15] . 2002-ben az Access Madoff 1,2 milliárd dolláros eszközeinek mintegy 45%-át fektette be. 2008-ra az Access már 3 milliárd dollárt fektetett be, és mintegy 75%-ra növelte részesedését a vállalatba fektetett alapokból. De la Villeuchet teljes vagyonát és bátyja, Bertrand vagyonának 20%-át is Madoffba fektette [16] . Bertrand elmondta, hogy René-Thierry nem ismerte személyesen Madoffot, de René-Thierry AIA partnerén, Patrick Littayer francia bankáron keresztül tartotta vele a kapcsolatot [17] .
William Foxton2009. február 10-én a 65 éves William Foxton, a brit hadsereg nyugalmazott MBE-je lelőtte magát az angliai Southampton egyik parkban , és elvesztette családja összes megtakarítását [18] . Befektetett a Herald USA Fundba és a Herald Luxembourg Fundba, amelyek pénzeszközöket adományoznak Madoff cégének [19] [20] [21] .
Mark MadoffMadoff legidősebb fiát, Mark Madoffot 2010. december 11-én találták holtan, két évvel azután, hogy apját feladta a rendőrségnek. Egy kutyapórázon lógva találták rá New York-i lakásában. Feltételezték, hogy öngyilkosság történt, bár a hatóságok azt mondták, hogy nem hagyott öngyilkossági levelet [22] [23] .
A botrány kirobbanása után Mark sikertelenül keresett állást a Wall Streeten , és a hírek szerint depressziós volt az esetleges bűncselekmények miatt [24] .
Pert indítottak Mark és a Madoff család többi tagja ellen. Azzal vádolták őket, hogy illegálisan több tízmillió dollárt kerestek "fiktív és elhibázott ügyletekkel", valamint hamisan dokumentált ingatlankölcsönökkel, amelyeket nem fizettek vissza. Az ügyészség azzal érvelt, hogy Mark be tudta ismerni apja cégének csalását, mert Mark volt a társigazgatója a kereskedésben, és apja távollétében a cég kinevezett tagja volt, és több értékpapír-engedéllyel is rendelkezett. Azonban egy olyan egységben dolgozott, amely nem állt kapcsolatban a Madoff-csalásokkal, és nem emeltek vádat ellene [ 25]
Charles MurphyCharles Murphy, a Fairfield Greenwich Group fedezeti alap vezetője, amely több mint 7 milliárd dollárt fektetett be Madoffba, beleértve mintegy 50 millió dollárt személyes vagyonából, 2017. március 27-én kiugrott a Sofitel New York Hotel 24. emeletéről [26] .