| Mester Bank | |
|---|---|
| A Master-Bank iroda Moszkvában ( a Pyatnitskaya utca és a Klimentovsky utca sarka ) | |
| Típusú | Közvállalat |
| Engedély | 2176. számú tábornok (2001.11.13.); visszavonva 20.11.13-tól |
| Részvétel a CER -ben | Igen |
| Tevékenység | Minden típusú banki tevékenység |
| Az alapítás éve | 1992 |
| Záró év | 2014 |
| Elhelyezkedés | Oroszország ,Moszkva |
| Kulcsfigurák |
Borisz Iljics Bulocsnik (az igazgatótanács elnöke), Nadezhda Mikhailovna Bulochnik (az Igazgatóság elnöke) |
| Alaptőke | 3,3 millió rubel (2010) |
| Saját tőke | ▲ 7,9 milliárd RUB (2010) |
| Nettó nyereség | ▲ 0,4 milliárd RUB (2010) |
| Eszközök | ▲ 70 milliárd RUB (2013) |
| Weboldal | masterbank.ru |
| Médiafájlok a Wikimedia Commons oldalon | |
A Master-Bank ( JSC "Master-Bank" ) egy orosz univerzális bank , amelynek tevékenységét 2013. november 20-án az Orosz Föderáció Központi Bankja általi engedély visszavonása miatt megszüntették [1] . 2014. január 16-án a Moszkvai Választottbíróság csődöt mondott a Mesterbanknál [2] .
A bankot 1992 -ben alapították . 2010 - ben A „Magas hitelképességi szint” ( Expert RA hitelminősítő ügynökség ) [3] hitelminősítést kapott, és a „Profil” magazin „A 100 legnagyobb orosz bank közül a legmegbízhatóbb” besorolásában 2. helyezést ért el. " [4] . 2013 novemberében az Orosz Központi Bank visszavonta a Master Bank banki engedélyét [5] [6] [7] .
Ez egy univerzális bank volt, amely minden típusú banki szolgáltatást nyújtott. 12 fióktelepe volt több mint 100 irodával Oroszország 10 régiójában . A Master-Bank központi irodája Moszkvában volt ( Runovsky pereulok , 12) [8] .
A bank emblémája megismétli a hármasság jelképét („hármasság”), amely Roerich élő etikáról szóló tanításának attribútuma [9] . A bank nevében a "mester" szó is arra a tanításra [9] utal, amelyben Mahatma Morya -t úgy hívják .
A vállalati tevékenység fő területei:
A kiskereskedelmi üzletág főbb területei:
Szolgáltatások a nemzetközi elszámolások és valutaellenőrzés területén:
A Master-Bank tagja volt a VISA International , a MasterCard International nemzetközi fizetési rendszereknek, és forgalmazta ezen fizetési rendszerek összes főbb bankkártyáját . A bank felhatalmazott ügynökként is tevékenykedett a vállalkozások American Express kártyák kiszolgálására való csábításában .
A Master Bank 260 banknak nyújtott feldolgozási szolgáltatásokat. Az engedély visszavonása következtében ezen bankok ügyfelei elvesztették a kártyáikkal való tranzakciók lehetőségét [10] .
2010 -ben a Master-Bank ATM -hálózata meghaladta a 3000 eszközt (az oroszországi ATM-ek számának 4. helye) [11] , amelyből több mint 800 teljes értékű, új generációs ATM-ek készpénzfelvételi funkcióval, hat valutában , rubelben . USA dollár , euró , font sterling , svájci frank , japán jen .
A Master Bank együttműködött az Európai Újjáépítési és Fejlesztési Bankkal ( EBRD ). 2008-ban megállapodásokat írtak alá a közép- és kisvállalkozások hitelezési programjainak, valamint a kereskedelemösztönző program kidolgozásának támogatására irányuló hitelnyújtásról. A Bank partnerei a nemzetközi piacokon a legnagyobb külföldi bankok voltak, köztük: Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main; Standard Chartered Bank, New York, Commerzbank AG, Frankfurt am Main, Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, UniCredit csoport bankjai, VTB csoport bankjai, Credit Suisse .
A Master Bank együttműködött állami exporthitel-ügynökségekkel és export-import bankokkal : EULER HERMES (Németország), AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH, Eximbank USA (USA), MEHIB (Magyarország), KUKE SA (Lengyelország), Atradius (Hollandia), Finnvera ( Finnország).
A bank részvényeinek nagy része Borisz Bulocsnik [10] családjának tulajdonában volt .
A bank felső vezetője egy ideig Alekszej Patrusev volt, Nyikolaj Patrusev unokaöccse [12] . A bank vezetésében 2010 óta (megszakítással [13] ) Vlagyimir Putyin unokatestvére , Igor Putyin [10] [12] volt . Számos szakértő szerint Patrusev és Putyin jelenléte a Mesterbank vezetésében jelentős tény és egyfajta „garancia” volt a betétesek számára [14] .
A Master-Bank fiókjai és irodái a középső , északnyugati , uráli , szibériai és déli szövetségi körzetben voltak :
2012. április 19- én Oroszország Belügyminisztériumának Gazdasági Biztonsági és Korrupcióellenes Főigazgatósága felkérte az Orosz Föderáció Központi Bankját, hogy végezzen előre nem tervezett ellenőrzést a CB Master Banknál. A Főosztály képviselőjének közleménye szerint a beadványhoz csatolt levél felsorolja azokat a tényeket, amelyek a bank jogszabálysértő tevékenységéről tanúskodnak. [17] Ugyanakkor az orosz belügyminisztérium GUEBiPK és az orosz FSZB Szocsiban illegális banktevékenység gyanújával, a CB Master Bank egykori alelnöke [18] , aki bujkált a nyomozást, őrizetbe vették. [19] [20]
A Belügyminisztérium 2012. októberi kérésére az Oroszországi Bank felügyeleti intézkedései törvénysértést tártak fel a Master Bank és a JSCB "Zolostbank" esetében [21] . Az Orosz Föderáció Központi Bankja kijelentette, hogy állandó jelleggel ellenőrzi a Master Bank és a Zolostbank tevékenységét. [22]
Korábban az orosz belügyminisztérium GUEBiPK munkatársai, Moszkva Belügyminisztériumának főosztálya 2012. március 14- én [19] [23] , 2010. december 20- án [24] [25] kutatták át a bank irodáit , 2007. szeptember 19 . [26]
A Bank of Russia 2013. november 20-i OD-919 számú végzése 2013. november 20-tól visszavonta a Commercial Bank Master-Bank (Open Joint Stock Company) Master-Bank (OJSC) (Moszkva) hitelintézet banki engedélyét. [5] .
2012 végén a rendvédelmi szervek arról számoltak be, hogy a bank elveszti engedélyét. A Master-Bank vezetése válaszaiban leszögezte, hogy „a Bank of Russia részéről nincs komoly követelés a bank tevékenységével kapcsolatban”, a bank normál üzemmódban működik [15] .
A Belügyminisztérium 2013. november 20-a óta, az engedély visszavonását követően, dokumentumok lefoglalásával házkutatást tartott a Master-Bank irodáiban. Egy szervezett csoport által 2 milliárd rubel illegális beváltásának gyanúja miatt indított büntetőeljárás keretében operatív intézkedéseket hajtottak végre [15] .
A New Times magazin közzétette Natalia Morari vizsgálatát a Master Bank pénzkivételi tevékenységeiről 2007-ben; ez volt az oka annak, hogy ugyanazon év decemberében Morart nem engedték be Oroszországba. A magazin szerint a Mesterbank évek óta az illegális pénzbeváltási üzletág vezetője: „Erről minden piaci szereplő és szabályozó tudott, és csak az akadályozta meg, hogy a pénzkivételi művelet korábban leálljon, hogy valaki pártfogás” [12] . Hasonló véleményt osztanak a bankszektor más szereplői, Andrej Borodin és Oleg Vjugin [14]
A Master Bank engedélyének visszavonása után Dmitrij Peszkov elnöki szóvivő közölte, hogy Igor Putyin, aki a bank igazgatótanácsának tagja volt, nem állt üzleti kapcsolatban Vlagyimir Putyin elnökkel [10] .
Az Orosz Központi Bank vezetője, Elvira Nabiullina elmondta, hogy a Mesterbank jelentősen eltorzította a jelentését, és a tevékenység leállítására irányuló intézkedéseket tettek amiatt, hogy a bank „részt vett az árnyékgazdasági hálózat kiszolgálásában, az illegális kereskedésben, ismétlődő jogsértésekben” a pénzmosás elleni jogszabályokról” [15] .
Az engedély visszavonása kapcsán ideiglenes adminisztrációt jelöltek ki [27] . 2013. december 3-án az Orosz Központi Bank keresetet nyújtott be a Moszkvai Választottbírósághoz a Mesterbank csődjének kimondására [28] . A jegybank anyagai szerint a Mesterbank hitelállományának egyharmada kétes ügyletekre felvett hitelekből állt, ennek behajtása a tevékenységek kriminalizálása miatt lehetetlen [29] .
2014. január 16-án a Moszkvai Választottbíróság csődöt mondott a Master Bank [30] .
Az Orosz Föderáció Belügyminisztériumának 2015 májusában közzétett tájékoztatása szerint a vizsgálat megállapította, hogy a bank vagyonának elégtelensége a hitelezői követelések fedezésére nyilvánvalóan rossz hitelek kibocsátása következtében alakult ki a bankban. 2012 augusztusától 2013 augusztusáig több mint 17 milliárd rubel összegben. Az orosz Belügyminisztérium Területi Nyomozó Főosztálya szándékos csőd miatt indított büntetőeljárást [31] [32]
A Master-Bank engedélyének visszavonásával kapcsolatban az International Center of the Roerichs (ICR) közszervezet honlapján olyan információ jelent meg, hogy ennek a szervezetnek a tevékenységét „teljes mértékben Borisz Iljics Bulocsnik ”, az igazgatóság elnöke finanszírozta. a Master -Bank ( 1994-2013 ) . Az ICR első alelnöke, az N. K. Roerich L. V. Shaposhnikováról elnevezett Múzeum főigazgatója szerint a kereskedelmi bank "minden irányban finanszírozta a Roerich Központot", az engedély visszavonásának következményei "katasztrofálisak voltak - a múzeum elvesztette minden megélhetési eszközét" [33] [34] . Ezzel kapcsolatban a Roerichs Nemzetközi Központ felhívást tett közzé „Az ICR pártfogójának védelmében” [35] .
