A családi iroda egy privát, független szervezet , amely családok számára nyújt szolgáltatásokat a családi vagyon és egyéb vagyon kezelésével kapcsolatban.
A családi hivatal fogalmának gyökerei a 6. században nyúlnak vissza: valójában az inas volt az a személy, aki az általa szolgált nemesi család ügyeinek, életvitelének jelentős részét vállalta. Általánosan elfogadott azonban, hogy az első családi irodák az Egyesült Államokban jelentek meg a 19. században, az első amerikai milliomosok megalakulását követően. A "családi iroda" az angolszász jogállamokból származik, ahol hagyományosan nagyvállalatok vagy bankok részlegei képviselték, amelyek ingatlankezelési, pénzügyi és egyéb szolgáltatásokat nyújtottak; ugyanakkor ezeket a szolgáltatásokat olyan gazdag családoknak nyújtották, akiknek a gyarapítás érdekében hozzáértő vagyonkezelésre volt szükségük [1] . A gazdag amerikaiaknak sokféle segítségre volt szükségük – a jogi tanácsadástól és a finanszírozóktól a személyi asszisztens szolgáltatásáig. John Rockefeller volt az egyik első, aki szembesült ezzel a szükséglettel . 1882-ben átadta családja vagyonának kezelését egy megbízható emberek csoportjának. Még korábban a Morgan család megszervezte irodáját - 1838-ban megszületett a "Morgan Háza" [2] . A "nagy amerikai ipari fővárosok" váltották ki a keresletet olyan szakemberek iránt, akik készek speciális irodákat létrehozni az ügyfelek családi erőforrásainak kezelésére [2] . Valójában mind a Morgan-iroda, mind a Rockefeller iroda példája volt az egyetlen családot (egycsaládos iroda) szolgáló szervezeteknek. A modern családi irodák több család számára nyújtanak szolgáltatást, és egyre inkább többcsaládos irodáknak nevezik őket.
A modern családi irodák 3 kategóriába sorolhatók [3] :
Svájc a családi irodák központja Európában . 300-400 családi iroda működik ott, amelyek elsősorban külföldi ügyfeleket szolgálnak ki, és átlagosan 20 főt foglalkoztatnak. [4] Ezek az irodák több (általában akár egy tucat) család vagyonát kezelik, amelyek mintegy 10-15 milliárd dollár értékben adnak át vagyonkezelést. Hagyományosan a családi hivatalokat az általuk megtett „erőfeszítés” szerint jutalmazták, bár manapság a kifizetést pontosan az ellenkező módon számítják ki, és az eszközök vagy a nyereség értékének százalékától függ. [négy]
Hagyományosan egy családi iroda egy családnak nyújtott szolgáltatásokat. Mára azonban az ügyvédi irodák korlátlan kör számára nyújtják szolgáltatásaikat ezen a területen [5] . Bár vannak olyan irodák, amelyek a családok egy bizonyos körét szolgálják ki [2] .
Oroszország számára a többcsaládos irodák viszonylag új jelenségnek számítanak, az első hasonló szervezetet 2005-ben hozták létre - az UFG Wealth Management. Az első pozíciót az Alfa Capital MFO (2010, 2017-ben felszámolták). A második a NICA Multi Family Office [6] (2014). Rövid oroszországi története ellenére a többcsaládos iroda ötlete egyre népszerűbb az orosz gazdag családok körében, mivel a többcsaládos iroda nemcsak szakmai támogatást, hanem szabadságot is lehetővé tesz az ügyfeleknek a vagyonkezelés területén. a napi rutinból.
A családi irodai szolgáltatások köre meglehetősen széles: jogi, adózási, pénzügyi tanácsadás családi tőkekezelés területén, öröklési tervezés, könyvvizsgálat, banki és biztosítási szolgáltatások egyedi kiválasztása, kockázatkezelés, vállalati struktúrák kialakítása a családi tőke megőrzésére és kezelésére. eszközök, átfogó segítség a családi vállalkozások megvalósításában, projektek, az érintett szakemberek tevékenységének koordinálása, stb. Mindezek a szolgáltatások a család vagyonának növelését és a hozzáértő rendelkezést szolgálják. A családi iroda szinte mindennel foglalkozik, a személyes vagyon kezelésétől a mindennapi problémák megoldásáig, mint például egy jacht karbantartása, lovak biztosítása vagy barátok szórakoztatása egy bulin [7] . A családi iroda sokoldalúsága a következőképpen jellemezhető: az iroda mindent megold, beleértve a lakóépület vízvezeték-szerelési problémáit, a családtagok egészségének védelmét és megőrzését, valamint a gyermekek oktatását is; Az iroda számos szerepet tölt be, de a legfontosabb az, hogy eltávolítsa az ingatlankezelés terhét az ügyfélről. [8] Egyes esetekben a családirodai szolgáltatások listáján szerepelhet a családok külföldre költöztetésének megszervezése, életmódtervezés, valamint oktatási vagy rekreációs célú költözés is [9] [10] .