Az online digitális valutacserélő (DCE) egy olyan webszolgáltatás , amely szolgáltatásokat nyújt az ügyfeleknek digitális valuták ( például Bitcoin ) más eszközökre történő cseréjéhez, beleértve a nemzeti valutákat és más digitális valutákat . Az ilyen típusú tevékenységgel kapcsolatos kifejezés az orosz nyelvben nem jól ismert, valamint a „digitális valutaváltó”, „digitális valuta kereskedésszervező”, „kereskedési szolgáltatás”, „elektronikus csereplatform” definíciói, stb.
Az ilyen szolgáltatások általában kizárólag online szolgáltatásokat nyújtanak , és minden tranzakciót csak elektronikus formában bonyolítanak le [2] . De a valutaváltás hagyományos módszerei is felkínálhatók. A tranzakciókért főszabály szerint jutalékot számítanak fel .
A legtöbb digitális valutaváltó a nyugati országok joghatóságán kívül működik , elkerülve a pénzügyi és bűnüldöző szervek felügyeletét. Ugyanakkor gyakran hajtanak végre műveleteket nemzeti valutákkal, köztük a nyugati országok valutáival [3] [4] . Bankkártyás tranzakciók , pénzátutalások , beleértve a postai küldeményt is , vagy egyéb fizetési módok digitális valutákért cserébe támogathatók . Digitális pénznemek ügyféltől történő beváltásakor a pénzeszközök átutalással átutalhatók bankszámlákra, beleértve a kártyaszámlákat is [3] [4] . Rendkívül ritka esetekben a pénzeszközök közvetlenül készpénzben is átvehetők.
Maguk a digitális pénznemek gyakran nagymértékben függenek az ezekkel a pénznemekkel működő szervezetektől [4] . A digitális valuták alkotói általában nem adják el közvetlenül az ügyfeleknek [2] [5] . Ilyen esetekben digitális valutát vásárolhat közvetítő szervezeteken [5] keresztül, vagy közvetlenül a jelenlegi tulajdonosoktól. Egyes digitális valutaváltási szolgáltatások a digitális valutafejlesztő cégek leányvállalatai . A közvetítők azonban gyakrabban független vállalkozások [2] .
Megjelentek a decentralizált kriptovaluta csereplatformok ( Cex.io , Itdex.net , Bitshares.org , Openledger.io , Rudex.org ), amelyek maguk is blokklánc alkalmazások, nem rendelkeznek dedikált szerverrel, nem annyira közvetlenül kriptovalutákkal működnek, mint inkább intelligens szerződések , előre fizetett egyik vagy másik kriptovalutában.
2004-ben három Ausztráliában található online digitális valutaváltó szervezet önként beszüntette tevékenységét az Australian Securities and Investments Commission ( eng. Australian Securities and Investments Commission ) által indított vizsgálat megkezdése után, mivel az ilyen tevékenységekhez engedély megléte szükséges. ennek a három vállalatnak nem volt [6] .
2006-ban a New York államban 2002 óta működő, digitális valuták online cseréjével foglalkozó amerikai szervezetet, a Gold Age , az amerikai titkosszolgálat bezárta [7] . Ennek a cégnek a kereskedőit, Artur Budovskyt és Vladimir Katzot „illegális digitális valutaváltási és pénzátutalási műveletekkel” vádolták lakásaikból, összesen 30 millió dollárt konvertáltak digitális valutaszámlákra [5] . A szolgáltatást igénybe vevőknek nem kellett személyazonosító okmányokat bemutatniuk, az átutalások a világ minden táján történtek, az utalások összege esetenként meghaladta a 100 000 dollárt [5] . Budovskyt és Katzt 2007-ben öt év börtönbüntetésre ítélték "illegális pénzátutalási szolgáltatások miatt", végül pedig öt év felfüggesztett börtönbüntetésre [8] .
2007 áprilisában az Egyesült Államok kormánya megkövetelte, hogy az E-gold blokkoljon 58 olyan fiókot, amelyek a The Bullion Exchange, az AnyGoldNow, az IceGold, a GitGold, a The Denver Gold Exchange, a GoldPouch Express, az 1MDC (az E-aranyon alapuló digitális aranyvaluta ) tulajdonában vannak és használták. ) és mások, valamint a G & SR (az OmniPay fizetési rendszer tulajdonosa) a lefoglalt eszközök felszámolására [9] . Néhány héttel később az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériuma négy vádat emelt az E-Gold ellen, [10] ezt követte Douglas Jackson, az E-gold vezérigazgatója [11] .
2008 júliusában a WebMoney megváltoztatta szabályait, ami számos online digitális valutaváltással foglalkozó szervezet tevékenységét érintette. Azóta betiltották a Webmoney átváltását a legnépszerűbb elektronikus pénznemekre, például az E-Goldra, a Liberty Reserve-re és másokra [12] .
Szintén 2008 júliusában az E-Gold három felsővezetője alkut kötött a nyomozással , és bűnösnek vallotta magát egy „pénzmosási összeesküvés” és egy „pénzátutalási üzlet engedély nélküli folytatása” vádjában [13]. ] . Az E-Gold 2009-ben megszűnt.
2013 májusában bezárták a Liberty Reserve online digitális valutaváltó szervezetet, miután állítólagos alapítóját, Artur Budovsky-t és további négy társalapítóját letartóztatták Costa Ricában , Spanyolországban és New Yorkban "pénzmosási összeesküvés és összeesküvés, valamint pénzmosási összeesküvés miatt. engedély nélküli pénzátutalási vállalkozás” [14] . Budovskyt, az Egyesült Államok egykori Costa Rica-i állampolgárát a 2006-os Gold Age-ügy kapcsán ítélték el [8] [15] . A Budovsky elleni vád azt állítja, hogy nyilvánvalóan ez volt a valaha felrótt legnagyobb pénzmosás [15] – körülbelül 40 millió dollárnyi számlát tartóztattak le, valamint több mint 30 domain nevet , amelyek a Liberty Exchange Reserve tulajdonában voltak [14] [16 ] ] . A bűnüldöző szervek szerint a cég körülbelül 6 milliárd dollárnyi bűncselekményből származó bevételt mosott tisztára [14] .
Az Mt.Gox az első a kriptovaluták vásárlására és eladására szolgáló nagy platformok közül. Székhelye Japán. 2014. február végén leállították a kereskedést [17] , mivel nagy mennyiségű bitcoint loptak el az Mt.Gox-tól [18] . Ismertté vált, hogy a tulajdonosok által belső használatra írt Mt.Gox szoftverben volt egy sérülékenység, amely lehetővé tette a támadóknak, hogy csendben mintegy 650 000 bitcoint lopjanak el [19] . 2014. április 15-én a cég saját felszámolási kérelmet nyújtott be a tokiói bírósághoz [20] .
A BTC-E egy jelentős bitcoin tőzsde volt, amely 2017-ben zárt. Amerikai dollárra, orosz rubelre és euróra váltott, amelyek között szintén közvetlenül a belső árfolyamon tartották az árfolyamot. Az Mt.Gox-szal ellentétben a regisztráció során nem volt kötelező azonosítani. 2013 novemberében a kereskedés részesedése ezen az oldalon elérte a 30%-ot, ami megegyezik az Mt.Gox oldallal.
A hivatalos weboldal 2014 januárjában nem tartalmazott regisztrációs adatokat, és nem jelölte meg a cég joghatóságát. Más források olyan adatokat tartalmaznak, amelyek szerint a BTC-e külső banki szolgáltatásokat vett igénybe, az egyik bank Csehországban volt, a céget Bulgáriában jegyezték be, az alapkezelő cég székhelye Ciprus volt, az alapítók pedig két orosz programozó volt, akik nekik, korábban Skolkovóban dolgozott . [21]
2013 vége óta a bitcoinok jüanra váltása egyenlővé vált a bitcoinok dollárra váltásával [22] . 2014 júniusára a jüan cseréje a bitcoinok teljes csereforgalmának 79%-át tette ki, a dollár esetében pedig csak a 16%-át [22] . A fő forgalmat három kínai platform, az OKCoin, a BTC China és a Huobi biztosítja (mindegyik napi forgalma 2015 elején 100-200 ezer bitcoin volt ). A szakemberek nagy számban jegyzik meg azokat az ügyleteket, amelyekben az eladó egyben vevő is, vagyis nem történik valódi tulajdonosváltás. Az ilyen tranzakciókat a jutalékok hiánya, a szigorú korlátozások és néhány egyéb jellemző ösztönzi. Például az OKCoin platformon bónuszokat osztanak ki nagy forgalom esetén, ami felhasználható a margin kereskedési lehetőségek növelésére . Ennek eredményeként a statisztikák jelentős torzítása lehetséges [22] .
2017 őszén, miután Kínában betiltották a kriptovaluta csereszolgáltatásait, a BTC China teljesen beszüntette tevékenységét az országban [23] . A Huobi és az OKCoin platformok is bejelentették, hogy 2017. október 31-től bezárják a jüannal való kereskedést [24] .
| Kriptovaluták | |
|---|---|
| SHA-2 alapú PoW | |
| Scrypt alapú PoW | |
| PoW CryptoNote alapú | |
| Egyéb PoW algoritmusok | |
| PoS algoritmusok | |
| Egyéb technológiák | |
| Kapcsolódó témák |
|
| bitcoin | ||
|---|---|---|
| Szervezetek | ||
| Emberek | ||
| Technológia | ||
| Csereszolgáltatások | ||