A listán minden olyan orosz hitelintézet szerepel, amelyek banki engedélyét 2013-ban visszavonták [C 1] vagy törölték [C 2] .
2013-ban az Orosz Központi Bank 32 engedélyt vont vissza a hitelintézetektől, ebből 29 engedélyt a bankoktól és 3 -at a nem banki hitelintézetektől , 12 bank engedélyét pedig visszavonták. A banki engedélyek visszavonásáról szóló döntések többsége az év második felében született. Így az első félévben hat hónapon belül 7, a második félévben havonta 5-7 hitelintézettől vonták vissza az engedélyt. A gazdaságra gyakorolt legszembetűnőbb hatás a Pushkino Bank , a Master Bank és az Investbank engedélyeinek visszavonása volt . A Betétbiztosítási Ügynökség 2013-ban jelentős kifizetéseket teljesített a betéteseknek [C 3] [1] [2] [3] [4] .
Az engedélyek visszavonásával kapcsolatos helyzet széles körű visszhangot kapott a társadalomban, különféle szakértők elemezték, és még Oroszország elnökétől is kapott megjegyzéseket . Az Orosz Központi Banknak speciális tájékoztatási intézkedéseket kellett tennie a betétesek közötti pánikhullám megállítására [3] .
A banki engedélyek 2013-as visszavonásának fő oka a banki jogszabályok megsértése volt. Ezen túlmenően a leggyakoribb problémák a 115-FZ szövetségi törvény 6. és 7. cikkében foglalt követelmények megsértése, a jelentéstétel jelentős megbízhatatlansága és a szavatolótőke összege az alaptőke minimumértéke alatti [1] [5 ] ] .
A lista két részre oszlik a 2013-as félévekre vonatkozóan. A rovatokon belül a szervezetek hónaponként, egy hónapon belül záródátum szerint, ugyanazon a napon belül az engedély visszavonási vagy törlési bizonylat száma szerint kerülnek rendezésre.
Asztal:
Vonalkiemelés:
|
Rövidítések:
|
Ez a rész felsorolja azokat a hitelintézeteket, amelyek engedélyét 2013 első felében visszavonták vagy törölték.
Név | Alapok. | Személyek | dátum | Rendelés | Vidék | DIA | Ok | Jegyzet. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
január | ||||||||
JSCB "Express" | 1994 | 3084 | 2013.01.21 | OD-20 | Mahacskala | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása . A Bank of Russia előírásainak be nem tartása . Jelentős félrejelentés. | [2] [3] [4] [6] [7] [8] |
március | ||||||||
RNKO "Sulak" | 1990 | 749-K | 2013.03.01 | OD-109 | Kizilyurt | Nem | A 115-FZ szövetségi törvény követelményeinek megsértése. | [2] [3] [4] [9] [10] [11] |
LLC CB STROMCOMBANK | 1991 | 404 | 2013.03.12 | 2137711002911 | Krasznojarszk | Nem | Kapcsolatban áll az Expobank LLC-vel. | [3] [4] [12] [13] [14] |
LLC JSB "Bank for Entrepreneurship Development" ("BRP") | 1994 | 2836 | 2013.03.22 | OD-135 | Moszkva | Nem | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. | [2] [3] [4] [15] [16] [17] |
június | ||||||||
OOO Szibériai Vállalkozásfejlesztési Bank (Sibbusinessbank) | 1993 | 2539 | 2013.06.25 | 2137711007762 | Szurgut | Nem | Kapcsolatban áll az Expobank LLC-vel. | [2] [3] [4] [18] [19] [20] |
JSC "Joint-Stock Bank" Rost "" | 1993 | 2589 | 2013.06.26 | 2137711007674 | Moszkva | Nem | Egyesítették a Kazansky Bankkal, míg az egyesült bank a Rost Bank OJSC nevet kapta. | [3] [4] [21] [22] |
JSC Belgorod Ipari és Építőipari Bank (Belgorodpromstroybank) | 1992 | 1816 | 2013.06.28 | 2137711008180 | Belgorod | Nem | Az OAO AKB Metallinvestbankhoz csatolva, az OAO AKB Metallinvestbank belgorodi fiókja nevet kapta. | [3] [4] [23] [24] [25] |
Ez a rész felsorolja azokat a hitelintézeteket, amelyek engedélyét 2013 második felében visszavonták vagy törölték.
Név | Alapok. | Személyek | dátum | Rendelés | Vidék | DIA | Ok | Jegyzet. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
július | ||||||||
LLC "Makhachkala City Municipal Bank" ("MGMB") | 1994 | 3192 | 2013.07.08 | OD-354 | Mahacskala | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A 115-FZ szövetségi törvény követelményeinek megsértése. | [2] [3] [4] [26] [27] [28] |
OJSC "Lipetsk Regional Bank" ("Lipetskoblbank") | 1992 | 1794 | 2013.07.08 | OD-356 | Lipetsk | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A bank alacsony tőkemegfelelése. Elégtelen méltányosság. | [2] [3] [4] [29] [30] [31] |
JSC "NOMOS-Bank-Siberia" | 1990 | 410 | 2013.07.08 | 2137711008521 | Novoszibirszk | Nem | Az OAO NOMOS-Bank tagja . | [3] [4] [32] [33] [34] |
OJSC "NOMOS-Regiobank" | 1990 | 539 | 2013.07.08 | 2137711008500 | Habarovszk | Nem | [3] [4] [35] [36] [37] | |
OJSC "Anjibank" | 1990 | 570 | 2013.07.19 | OD-380 | Mahacskala | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. Nagy a készpénzhiány. | [2] [3] [4] [38] [39] [40] |
NPO "Paritet" | 1992 | 1860-K | 2013.07.19 | OD-378 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A számviteli szabályok megsértése. Pontatlan jelentés. | [2] [3] [4] [41] [42] [43] |
augusztus | ||||||||
LLC CB "Kelet-európai Újjáépítési és Fejlesztési Bank" ("WEBRR") | 2002 | 3418 | 2013.08.09 | OD-448 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. | [2] [3] [4] [44] [45] [46] |
LLC MCB "Odintsovo Beruházási Bank a Központi Régió Gazdaságfejlesztéséért" ("ODINBANK") | 1995 | 3197 | 2013.08.09 | OD-449 | Odintsovo | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A 115-FZ szövetségi törvény követelményeinek megsértése. | [2] [3] [4] [47] [48] [49] |
LLC CB "Orosz Üzleti Együttműködési Bank" | 1994 | 1458 | 2013.08.12 | 2130200038989 | Moszkva | Nem | Kapcsolatban áll az OAO Sotsinvestbankkal. | [3] [4] [50] [51] [52] |
LLC CB "Önkormányzati Beruházási Építőipari Bank" ("Instroybank") | 1994 | 2743 | 2013.08.22 | OD-548 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A bank alacsony tőkemegfelelése. Elégtelen méltányosság. | [2] [3] [4] [53] [54] [55] |
CJSC NCO "Deposit Credit House" ("DKD") | 2007 | 3474-D | 2013.08.22 | OD-549 | Moszkva | Nem | Tartalékok hiánya. A bank alacsony tőkemegfelelése. Elégtelen méltányosság. | [2] [3] [4] [56] [57] [58] |
szeptember | ||||||||
JSC CB "Regionális Hitelbank" | 1991 | 1608 | 2013.09.09 | 21350000311153 | Kalinyingrád | Nem | Kapcsolatban áll az OJSC "Commercial Bank" EuroCityBank ""-vel. | [3] [4] [59] [60] [61] |
CJSC JSCB "European Industrial Bank" ("EBB") | 1993 | 2503 | 2013.09.10 | OD-603 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. | [2] [3] [4] [62] [63] [64] |
JSCB "Basmanny" | 1992 | 2158 | 2013.09.19 | OD-635 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. | [2] [3] [4] [65] [66] [67] |
LLC CB "Transport Investment Bank" ("Transinvestbank") | 1995 | 3238 | 2013.09.19 | OD-636 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. | [2] [3] [4] [68] [69] [70] |
LLC "Businessbank" | 1994 | 2862 | 2013.09.19 | OD-637 | Mahacskala | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. | [2] [3] [4] [71] [72] [73] |
JSC "Joint-Stock Bank" Pushkino "" | 1992 | 391 | 2013.09.30 | OD-673 | Puskino | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények és a Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A 115-FZ szövetségi törvény követelményeinek megsértése. | [2] [3] [4] [74] [75] [76] |
október | ||||||||
JSC "Swedbank" | 1994 | 3064 | 2013.10.01 | 2147711010071 | Moszkva | Nem | Az engedélyt a „bankokról és banki tevékenységről” szóló szövetségi törvény 23. cikke alapján törölték a részvényes azon döntésével kapcsolatban, hogy az orosz polgári törvénykönyv 61. cikkével összhangban felszámolja a tevékenységét. | [3] [4] [77] [78] [79] |
LLC CB "Nemzeti Republikánus Bank" | 2000 | 3359 | 2013.10.07 | OD-709 | Moszkva | Nem | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. | [2] [3] [4] [80] [81] [82] |
JSCB Regionális Fejlesztési Bank (BRD) | 1997 | 3315 | 2013.10.14 | OD-747 | Vladikavkaz | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A bank alacsony tőkemegfelelése. Elégtelen méltányosság. | [2] [3] [4] [83] [84] [85] |
LLC "Tverskoy Commercial Bank" KBTs "" | 1990 | 914 | 2013.10.14 | OD-749 | Tver | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A 115-FZ szövetségi törvény követelményeinek megsértése. | [2] [3] [4] [86] [87] [88] |
OJSC "Printbank" | 1990 | 546 | 2013.10.25 | OD-786 | Moszkva | Igen | A 115-FZ szövetségi törvény követelményeinek megsértése. | [2] [3] [4] [89] [90] [91] |
CB "First Express" (OJSC) | 1995 | 2327 | 2013.10.28 | OD-837 | Tula | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. Jelentős pontatlanság a jelentési adatokban. | [2] [3] [4] [92] [93] [94] |
november | ||||||||
OJSC "TransCreditBank" | 1992 | 2142 | 2013.11.01 | 2137711013911 | Moszkva | Nem | Csatlakoztatva a CJSC VTB24-hez . | [3] [4] [95] [96] [97] |
JSC "Interregional Volgo-Kama Bank for Reconstruction and Development" ("Volgo-Kama Bank") | 1990 | 282 | 2013.11.01 | OD-881 | Lepedék | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. Likviditás elvesztése. | [2] [3] [4] [98] [99] [100] |
LLC "Az építőipar kereskedelmi bankja" Stroyindbank "" | 1991 | 155 | 2013.11.01 | OD-883 | Moszkva | Nem | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények és a Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A 115-FZ szövetségi törvény követelményeinek megsértése. | [2] [3] [4] [101] [102] [103] |
CJSC CB Uralliga | 1991 | 1626 | 2013.11.20 | OD-917 | Cseljabinszk | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A bank alacsony tőkemegfelelése. Elégtelen méltányosság. | [2] [3] [4] [104] [105] [106] |
OJSC CB " Master Bank " | 1992 | 2176 | 2013.11.20 | OD-919 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. Jelentős pontatlanság a jelentési adatokban. A 115-FZ szövetségi törvény követelményeinek megsértése. | [2] [3] [4] [107] [108] [109] |
LLC CB Naftabank | 1990 | 715 | 2013.11.28 | OD-945 | Mahacskala | Igen | Az egyes banki műveletek végrehajtására vonatkozó korlátozások be nem tartása. A határidők összeállítására és bejelentésére vonatkozó eljárási rend megsértése. | [2] [3] [4] [110] [111] [112] |
LLC CB "Contrast-bank" | 1994 | 2857 | 2013.11.29 | 2137711015231 | Moszkva | Nem | Az Inresbank LLC-hez csatolva. | [3] [4] [113] [114] [115] |
december | ||||||||
LLC "Kereskedelmi Volga Szociális Bank" ("VSB") | 1993 | 2428 | 2013.12.02 | OD-961 | Lepedék | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A bank alacsony tőkemegfelelése. Elégtelen méltányosság. | [2] [3] [4] [116] [117] [118] |
JSCB " Investbank " | 1991 | 107 | 2013.12.13 | OD-1024 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. Jelentős félrejelentés. Nehézségek az ügyfelekkel szembeni kötelezettségek teljesítésében. Rossz eszközminőség. | [2] [3] [4] [119] [120] [121] |
JSC "Smolensk Bank" | 1992 | 2029 | 2013.12.13 | OD-1028 | Szmolenszk | Igen | A hitelezőkkel és betétesekkel szembeni kötelezettségek idő előtti teljesítése. Rossz eszközminőség. | [2] [3] [4] [122] [123] [124] |
CJSC JSB "Bank of Project Finance" ("BPF") | 1991 | 1677 | 2013.12.13 | OD-1026 | Moszkva | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A hitelezői követelések teljesítésének elmulasztása. Likviditás elvesztése. | [2] [3] [4] [125] [126] [127] |
CJSC Innovatív Építőipari Bank Bashinvest | 1992 | 2189 | 2013.12.20 | 2137711016133 | Ufa | Nem | Kapcsolódás a JSC " Binbank "-hoz. | [3] [4] [128] [129] [130] |
OOO KB Rublevszkij | 1992 | 2192 | 2013.12.24 | OD-1072 | Moszkva | Nem | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A hitelezői követelések teljesítésének elmulasztása. Likviditás elvesztése. | [2] [3] [4] [131] [132] [133] |
OJSC Bank "Askold" | 1993 | 2480 | 2013.12.24 | OD-1074 | Szmolenszk | Igen | A banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvények be nem tartása. A Bank of Russia előírásainak be nem tartása. A bank alacsony tőkemegfelelése. Elégtelen méltányosság. A visszavonásról szóló döntés az OAO Smolensky Bank engedélyének visszavonására vonatkozó korábbi döntés eredménye, amelynek leányvállalata az Askold volt. | [2] [3] [4] [134] [135] [136] |
Master-Bank iroda a Pyatnitskaya utca és a Klimentovsky utca sarkán Moszkvában
Lezárás hónaponként | ||||
---|---|---|---|---|
Hónap | Mennyiség | |||
január | egy | |||
február | 0 | |||
március | 3 | |||
április | 0 | |||
Lehet | 0 | |||
június | 3 | |||
július | 6 | |||
augusztus | 5 | |||
szeptember | 6 | |||
október | 6 | |||
november | 7 | |||
december | 7 |
A bezárás okai | ||||
---|---|---|---|---|
Ok | Mennyiség | |||
A banki jogszabályok megsértése (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 6. cikkelyének 1. része, 20. cikk) | harminc | |||
pont követelményeinek megsértése. 115-FZ szövetségi törvény 6. és 7. cikke (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 6. cikkelye, 1. rész, 20. cikk) | nyolc | |||
Jelentős megbízhatatlanság a jelentésekben (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 3. szakasza, 1. rész, 20. cikk ) | 7 | |||
A szavatolótőke összege az alaptőke minimális értéke alatt van (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 2. cikkelyének 2. része, 20. cikk). | 6 | |||
2% alatti tőkemegfelelés (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 1. cikkelyének 2. része, 20. cikk) | 5 | |||
A hitelezői követelések nem teljesítése (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 4. cikkelyének 2. része, 20. cikk) | 2 | |||
A jelentéstétel késése (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 4. cikkelye, 1. rész, 20. cikk) | egy | |||
Az engedélyben nem szereplő műveletek elvégzése (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 5. cikkelyének 1. része, 20. cikk) | egy | |||
Az Oroszországi Bank azon követelményeinek időben történő teljesítésének elmulasztása, hogy összhangba hozzák az alaptőke nagyságát és a szavatolótőke (tőke) összegét (a bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 3. szakasza, 2. rész, 20. cikk). ) | egy |
Az engedélyek visszavonása és visszavonása az Oroszországi Bank által | |
---|---|