| Szentpétervári Nemzetközi Bank | |
|---|---|
| Típusú | Részvénytársaság |
| Engedély | 197 |
| Részvétel a CER -ben | 2004 óta |
| Az alapítás éve | 1989 |
| Záró év | 2019 |
| Korábbi nevek | Lenmebelbank, St. Petersburg Fa Bank |
| Elhelyezkedés | Szentpétervár |
| Kulcsfigurák | Szergej Bazhanov |
| Weboldal | ibsp.ru |
International Bank of St. Petersburg (IBSP) – orosz bank (1989-2019).
A Szentpétervári Nemzetközi Bankot 1989-ben alapították Leningrádban . Először "Lenmebelbank", majd "Petersburg Timber Bank" volt. A bank Vlagyimir Kogan üzletember holdingjába tartozott [1] .
1999-ben a bank Szergej Bazhanov irányítása alá került , aki korábban az Inkombank alelnöke és a BaltOneximbank igazgatótanácsának elnöke volt . A bank új nevet kapott "Nemzetközi Bank of St. Petersburg" [2] .
2004-ben Bazhanov megvásárolta az IBSP-t [1] , ugyanebben az évben a bank belépett a betétbiztosítási rendszerbe [2] .
A bank irodái Moszkvában , Szentpéterváron , Nyizsnyij Novgorodban , Uljanovszkban , Volgográdban és Novoszibirszkben voltak " [2] [3] .
Az MBSP vállalati banknak számított, és a nagyvállalatok kiszolgálására koncentrált: a SPARK-Interfax szerint együttműködött a Vladimirenergosbyt, a Moscow Metrostroy , a Setl Group holding, az Aerospace Equipment Corporation, a Bridge Construction Detachment No. 19, Group LSR "," L1 építőipari vállalattal . 1. sz . A bank garanciát is vállalt számos jelentős szentpétervári építési, javítási és helyreállítási munkára [1] [2] .
Az MBSP kiskereskedelmi üzletága gyengén fejlett. A bankban lévő magánszemélyek hitelállománya 2018. szeptember 1-jén mindössze 80 millió rubelt tett ki, szemben a jogi személyek 14 milliárd rubelével. Ennek a specializációnak köszönhető, hogy a bank túlélte a 2008-as válságot, amikor számos, lakossági, kis- és középvállalkozásokra koncentráló bank ment csődbe [1] [2] .
2015-ben a szentpétervári bankok közül egyedüliként az MBSP élt a regionális bankok kiegészítő tőkésítési programjával, amely 803 millió rubel értékű szövetségi hitelkötvényt kapott a Betétbiztosítási Ügynökségtől (DIA) [2] .
2018. szeptember elején az IBSP betétállománya elérte a 19,26 milliárd rubelt (5. hely a szentpétervári bankok között és a 76. az oroszországi bankok között). Az eszközöket tekintve a bank Oroszországban a 116., a hitelállomány tekintetében pedig a 112. helyen végzett [2] .
Az IBSP tőkéje összesen hét alárendelt kölcsönt tartalmazott, összesen 3,3 milliárd rubel értékben. A DIA-tól származó alárendelt kölcsön mellett a bank tőkéjében a Hervet Investments Ltd ( Ciprusi Köztársaság ) 2025-ig lejáró 2,5 milliárd rubel értékű kölcsöne, valamint az MT Rubin Central Design Bureau- tól kapott 20 millió rubel [2] .
2018 második felében a bank a problémás eszközök nagy részarányával kapcsolatos problémákat tapasztalt /> [3] . 2018 júniusában az S&P Global Ratings nemzetközi hitelminősítő megerősítette a hosszú távú hitelminősítést a nemzetközi skálán B-, de október elején az Expert RA minősítő intézet negatív kilátással ruССС-ra rontotta a bank besorolását [2] .
2018. július 4-én a bank fő részvényese Sergey Bazhanov volt, ő birtokolta a részvények 92,28%-át. A részvények 6,95%-a a Triumph JSC, a részvények 0,77%-a pedig kisebbségi részvényesek tulajdonában volt [2] .
A Kommerszant lap értesülései szerint Bazhanov megpróbálta eladni a bankot, sőt 1 rubelért egy potenciális tulajdonosra, Vlagyimir Antonov volt bankárra is átruházta. Az üzlet azonban nem jött létre [4] .
2018 - ban az Orosz Nemzeti Banknak komoly panaszai voltak az IBSP munkájával kapcsolatban. Delovoj Peterburg szerint augusztusban nem tervezett ellenőrzésre került sor az IBSP-ben, aminek eredményeként a Bank of Russia kemény intézkedéseket hozott [2] .
A Bank of Russia szerint a bank tevékenységében problémák merültek fel egy kockázatos üzleti modell alkalmazásával kapcsolatban, ennek következtében jelentős mennyiségű problémás eszköz keletkezett a mérlegében. Az elfogadott kockázatoknak megfelelő tartalékképzés a bank saját forrásainak teljes elvesztését mutatta ki. A jegybank az év során kétszer alkalmazott felügyeleti intézkedéseket az IBSP-vel szemben, többek között korlátozta a pénzfelvételt. A bank vezetése és tulajdonosai nem tettek intézkedéseket a szervezet tevékenységének normalizálására [3] . Ekaterina Mikhlina, az Expert RA banki minősítésekkel foglalkozó vezető elemzője szerint „Az ideiglenes adminisztráció bevezetése annak köszönhető, hogy a bank saját tőkéje több mint 30%-kal csökkent, ugyanakkor megsérti a Bank által meghatározott egyik kötelező mutatót. Oroszország” [2] .
2018. október 15-e óta a Központi Bank a Betétbiztosítási Ügynökséget (DIA) ideiglenes adminisztráció hatáskörével bízta meg az IBSP irányításával. Három hónapos moratóriumot vezettek be az IBSP hitelezői követeléseinek kielégítésére is. A DIA megvizsgálta a bank pénzügyi helyzetét, ennek eredményeként a bank eszközeinek és forrásainak értéke között jelentős különbség derült ki, amely meghaladta a 15,5 milliárd rubelt [3] .
A Bank of Russia 2018. október 31-i végzésével visszavonta az MBSP banki engedélyét [3] .
Tekintettel arra, hogy az IBSP a betétbiztosítási rendszer tagja volt, a betétesek kifizetése 2018. október 25-től a VTB Bankon keresztül történik , amely a DIA nevében és költségére ügynökbankként jár el. A DIA szerint a kifizetések összege 16,6 milliárd rubel lesz [3] .
Az Északnyugati Bankszövetség elnöke, Vlagyimir Dzsikovics elmondta, hogy az engedély visszavonásának oka, hogy az Oroszországi Bank túlzottan szigorítja a bankokkal szemben támasztott követelményeket [2] .
Miután az MBSP-t megfosztották engedélyétől, Szergej Bazhanov elkezdte eladni ingatlanát, és Londonba távozott [4] . 2018 decemberében Bazhanov keresetet nyújtott be, hogy megtámadja az engedély központi bank általi visszavonását. A szabályozóval folytatott vita azonban a Bazhanov elleni vagyonkivonás és a bank csődjének vádjával ért véget [1] .
Az engedély visszavonásáról szóló információkkal egyidejűleg a Delovoy Peterburg újság olyan feltételezéseket közölt, hogy a bank munkájában problémák merültek fel a kapcsolt személyekkel folytatott tranzakciók miatt [2] . Ezt követően a DIA és a Központi Bank vádat emelt a bank vezetése ellen vagyonkivonás miatt.
2019. február 20-án a Központi Bank bejelentette, hogy az IBSP-ből eszközkivonásra utaló jeleket fedezett fel. A szabályozó szerint a bank több partner követelési jogát is átruházta részvényesére, valamint illikvid eszközöket is szerzett. A jegybank az információt továbbította a Legfőbb Ügyészségnek, a Belügyminisztériumnak és a Nyomozóbizottságnak [4] .
Szergej Bazhanov "az engedély visszavonását hatalmas hibának tekinti, amely csak kárt okozott az ügyfeleknek, az államnak és az IBSP alkalmazottainak". Bazhanov azt állította, hogy ő maga a bank egyik legnagyobb hitelezője, és családja összes megtakarítását 20 évig ebben tartotta [5] .
A jövőben megismétlődött és részletekbe menően benőtt a vagyonkivonás vádja.
2019 októberéig az IBSP ideiglenes adminisztrációja bíróságon megtámadta a bank több mint 974,5 millió rubel összegű tranzakcióit, amelyeket kölcsönként bocsátott ki, és ügynöki szerződések alapján ellenszolgáltatás formájában fizetett ki [6] .
2019. szeptember 29-én a Fontanka újság cikket közölt arról, hogy 2018 januárja és júliusa között a bank fedezetlen értékpapírok vásárlásával 9 milliárd rubelt vont ki a ciprusi Hervet Investments cégtől, amely Bazhanov feleségének testvére, Szergej tulajdona. Zuev. Maga Zuev szerint csak formális alapító, de a valóságban Bazhanov eltávolította a cég vezetéséből. Az újság azt írja, hogy Bazhanov nem válaszolt arra a kérdésre, hogy ő-e a Hervet Investments haszonélvezője [7] .
2019. október 24-én a DIA kijelentette, hogy „az engedély visszavonásának időpontjában a Bank mérlegfőösszegének 60%-a nem rezidenseket érintő programfinanszírozásban van, feltehetően vagyonkivonás céljából. A Bank és számos nagy nemzetközi szerződő fél között különösen hitel jellegű ügyletek jöttek létre. Ezt követően bizalmi ügyletek keretében a szerződő felek tartozását a Bank által ellenőrzött társaságokhoz engedményezték , ami lehetővé tette a Bank számára, hogy eltorzítsa a hivatalos jelentéseket. Ugyanakkor a legtöbb partner piaci ismertsége és hírneve lehetővé tette a Bank számára, hogy elrejtse a valódi adósokat és az azokban rejlő kockázatokat” [8] .
A belügyminisztérium döntését azonban, hogy csalásról és hatalommal való visszaélésről szóló cikkek alapján büntetőeljárást indítanak Szergej Bazhanov ellen , a szentpétervári ügyészség négyszer nem hagyta jóvá [7] .
Az engedély visszavonását követően, 2018. november 18-án a Bank of Russia keresetet nyújtott be az IBSP csődjének megállapítása iránt [4] [9] .
2019. szeptember 25-én a Szentpétervári Választottbíróság és a Leningrádi Területi Választottbíróság helyt adott az Oroszországi Központi Banknak az International Bank of St. Petersburg JSC csődjének kimondására. A bank ideiglenes adminisztrációja több mint 85 millió rubel behajtását kérte a bíróságtól a bank négy vezetőjétől (Szergej Bazhanovtól, feleségétől, Tatyanától, valamint az IBSP igazgatósági tagjaitól, Makszim Aniscsenkovtól és Jelena Skvorcovától), korábban bónusz formájában kaptak [10] . A díjakat azonban nem lehetett bíróság előtt megtámadni [11] .