Bank univerzális engedéllyel

Az univerzális engedéllyel rendelkező bank az Orosz Föderációban található bank, amely jogosult minden banki művelet elvégzésére .

Definíció

A „bankokról és banki tevékenységekről” szóló szövetségi törvény 1. cikke szerint az egyetemes engedéllyel rendelkező bank az a bank, amely jogosult a következő banki műveletek elvégzésére:

• pénzeszközök bevonása magánszemélyektől és jogi személyektől betétekbe (kérésre és meghatározott időtartamra);
• a bevont pénzeszközök elhelyezése saját nevében és költségén;
• magánszemélyek és jogi személyek bankszámláinak megnyitása és vezetése;
• pénzátutalások végrehajtása magánszemélyek és jogi személyek, ideértve a levelező bankokat is, bankszámláikon keresztül;
• Pénzeszközök, váltók, fizetési és elszámolási dokumentumok beszedése, valamint készpénzszolgáltatás magánszemélyek és jogi személyek számára;
• deviza adásvétele készpénzben és nem készpénzes formában;
• magánszemélyek és jogi személyek nemesfémeinek betétbe vonzása (kérésre és meghatározott időtartamra), a nemesfémből készült érmék kivételével;
• kölcsönvett nemesfémek elhelyezése saját nevében és költségén;
• Magánszemélyek és jogi személyek nemesfém bankszámláinak nyitása és vezetése, a nemesfémből készült érmék kivételével;
• átutalások végrehajtása magánszemélyek és jogi személyek, ideértve a levelező bankokat is, nemesfém bankszámláikon keresztül;
• pénzátutalások végrehajtása bankszámlanyitás nélkül, beleértve az elektronikus pénzt is (kivéve a postai utalványokat).

A „bankokról és banki tevékenységekről” szóló szövetségi törvény 5. cikke szerint az egyetemes hitelintézeti engedéllyel rendelkező bank a következő tranzakciók végrehajtására jogosult:

• garanciák kiadása harmadik felek részére, készpénzben történő kötelezettségek teljesítésére;
• harmadik féltől a kötelezettségek készpénzben történő teljesítésére vonatkozó igény megszerzése;
• alapok és egyéb ingatlanok bizalmi kezelése magánszemélyekkel és jogi személyekkel kötött megállapodás alapján;
• tranzakciók lebonyolítása nemesfémekkel, nemesfémből készült érmékkel az Orosz Föderáció jogszabályainak megfelelően;
• iratok és értékek tárolására szolgáló speciális helyiségek vagy bennük található széfek bérbeadása magánszemélyeknek és jogi személyeknek;
• lízingműveletek;
• konzultációs és információs szolgáltatások nyújtása;
• bankgaranciák kiadása;
• egyéb ügyletek az Orosz Föderáció jogszabályaival összhangban.

Lásd még

• Bank alapengedéllyel
• Rendszerszinten fontos bankok

Jegyzetek