Bank univerzális engedéllyel
Az univerzális engedéllyel rendelkező bank az Orosz Föderációban található bank, amely jogosult minden banki művelet elvégzésére .
Definíció
A „bankokról és banki tevékenységekről” szóló szövetségi törvény 1. cikke szerint az egyetemes engedéllyel rendelkező bank az a bank, amely jogosult a következő banki műveletek elvégzésére:
- pénzeszközök bevonása magánszemélyektől és jogi személyektől betétekbe (kérésre és meghatározott időtartamra);
- a bevont pénzeszközök elhelyezése saját nevében és költségén;
- magánszemélyek és jogi személyek bankszámláinak megnyitása és vezetése;
- pénzátutalások végrehajtása magánszemélyek és jogi személyek, ideértve a levelező bankokat is, bankszámláikon keresztül;
- Pénzeszközök, váltók, fizetési és elszámolási dokumentumok beszedése, valamint készpénzszolgáltatás magánszemélyek és jogi személyek számára;
- deviza adásvétele készpénzben és nem készpénzes formában;
- magánszemélyek és jogi személyek nemesfémeinek betétbe vonzása (kérésre és meghatározott időtartamra), a nemesfémből készült érmék kivételével;
- kölcsönvett nemesfémek elhelyezése saját nevében és költségén;
- Magánszemélyek és jogi személyek nemesfém bankszámláinak nyitása és vezetése, a nemesfémből készült érmék kivételével;
- átutalások végrehajtása magánszemélyek és jogi személyek, ideértve a levelező bankokat is, nemesfém bankszámláikon keresztül;
- pénzátutalások végrehajtása bankszámlanyitás nélkül, beleértve az elektronikus pénzt is (kivéve a postai utalványokat).
A „bankokról és banki tevékenységekről” szóló szövetségi törvény 5. cikke szerint az egyetemes hitelintézeti engedéllyel rendelkező bank a következő tranzakciók végrehajtására jogosult:
- garanciák kiadása harmadik felek részére, készpénzben történő kötelezettségek teljesítésére;
- harmadik féltől a kötelezettségek készpénzben történő teljesítésére vonatkozó igény megszerzése;
- alapok és egyéb ingatlanok bizalmi kezelése magánszemélyekkel és jogi személyekkel kötött megállapodás alapján;
- tranzakciók lebonyolítása nemesfémekkel, nemesfémből készült érmékkel az Orosz Föderáció jogszabályainak megfelelően;
- iratok és értékek tárolására szolgáló speciális helyiségek vagy bennük található széfek bérbeadása magánszemélyeknek és jogi személyeknek;
- lízingműveletek;
- konzultációs és információs szolgáltatások nyújtása;
- bankgaranciák kiadása;
- egyéb ügyletek az Orosz Föderáció jogszabályaival összhangban.
Lásd még
Jegyzetek