Bank alapengedéllyel

Alapengedéllyel rendelkező bank - egy bank az Orosz Föderációban , amelynek joga van pénzeszközöket vonzani magánszemélyektől és jogi személyektől betétekben (kérésre és bizonyos ideig); magánszemélyek és jogi személyek bankszámláit nyitni és vezetni; pénzátutalásokat hajt végre magánszemélyek és jogi személyek, beleértve a levelező bankokat, nevében azok bankszámlájára; pénzeszközök, váltók, fizetési és elszámolási dokumentumok beszedése, valamint készpénzszolgáltatások elvégzése magánszemélyek és jogi személyek számára; deviza készpénzes és nem készpénzes formában történő adásvételének lebonyolítása; pénzátutalásokat bankszámla nyitása nélkül hajt végre, beleértve az elektronikus pénzt is (kivéve a postai utalványokat); a kölcsönzött pénzeszközöket értékpapírokba allokálja.

Definíció

A bankokról és banki tevékenységekről szóló szövetségi törvény 1. cikke szerint az alapengedéllyel rendelkező bank az a bank, amely jogosult a következő banki műveletek elvégzésére :

• pénzeszközök bevonása magánszemélyektől és jogi személyektől betétekbe (kérésre és meghatározott időtartamra);
• magánszemélyek és jogi személyek bankszámláinak megnyitása és vezetése;
• pénzátutalások végrehajtása magánszemélyek és jogi személyek, ideértve a levelező bankokat is, bankszámláikon keresztül;
• Pénzeszközök, váltók, fizetési és elszámolási dokumentumok beszedése, valamint készpénzszolgáltatás magánszemélyek és jogi személyek számára;
• deviza adásvétele készpénzben és nem készpénzes formában;
• pénzátutalások végrehajtása bankszámlanyitás nélkül, beleértve az elektronikus pénzt is (kivéve a postai utalványokat).

Az 5.1. Szövetségi törvény "A bankokról és a banki tevékenységekről" alapengedéllyel rendelkező bank :

• nem jogosult saját nevében és költségén bevont pénzeszközöket elhelyezni; magánszemélyek és jogi személyek nemesfémeinek betétbe vonzása (kérésre és meghatározott időtartamra), bevont nemesfémek elhelyezése saját nevében és költségükön, magánszemélyek és jogi személyek nemesfémben történő bankszámláinak megnyitása és vezetése, átutalások végrehajtása magánszemélyek és jogi személyek nevében, beleértve a levelező bankokat is, nemesfém bankszámláikon;
• nem jogosult ügyletet kötni (igényjog szerzése, bankgaranciák kibocsátása, lízingműveletek, garanciák kibocsátása) külföldi jogi személyekkel, olyan külföldi szervezetekkel, amelyek nem minősülnek külföldi jogalanynak, valamint olyan magánszemélyekkel, akiknek személyi joga egy külföldi állam joga;
• nem teszi lehetővé külföldi bankokban banki (levelező) számla nyitását, kivéve a külföldi bankban történő számlanyitást külföldi fizetési rendszerben való részvétel céljából.
• jogosult a vonzott pénzeszközöket értékpapírokban elhelyezni.

A „bankokról és banki tevékenységekről” szóló szövetségi törvény 5. cikke szerint a hitelintézeti alapengedéllyel rendelkező bank a következő ügyleteket hajthatja végre:

• garanciák kiadása harmadik felek részére, készpénzben történő kötelezettségek teljesítésére;
• harmadik féltől a kötelezettségek készpénzben történő teljesítésére vonatkozó igény megszerzése;
• alapok és egyéb ingatlanok bizalmi kezelése magánszemélyekkel és jogi személyekkel kötött megállapodás alapján;
• tranzakciók lebonyolítása nemesfémekkel, nemesfémből készült érmékkel az Orosz Föderáció jogszabályainak megfelelően;
• iratok és értékek tárolására szolgáló speciális helyiségek vagy bennük található széfek bérbeadása magánszemélyeknek és jogi személyeknek;
• lízingműveletek;
• konzultációs és információs szolgáltatások nyújtása;
• bankgaranciák kiadása;
• egyéb ügyletek az Orosz Föderáció jogszabályaival összhangban.

Lásd még

• Bank univerzális engedéllyel
• Rendszerszinten fontos bankok

Jegyzetek