A vagyonkezelés olyan tanácsadó szolgáltatások összessége, amelyek egy nagy vagyonnal rendelkező magánügyfél pénzügyi életének minden területére kiterjednek - pénzügyi befektetések, tervezés, számvitel és adózás , jogi kérdések.
Az ilyen szolgáltatások általában magukban foglalják a trösztök és egyéb vagyonkezelési mechanizmusok használatára vonatkozó tanácsadást, tanácsadást az üzlet átruházásával kapcsolatban, beleértve az opciókat, valamint a fedezeti mechanizmusok alkalmazását a nagy részvénycsomagokra vonatkozó származékos ügyletek révén. Hagyományosan a befektetési vállalkozások gazdag ügyfelei magasabb szintű szolgáltatást, exkluzív ajánlatokat és személyes kiszolgálást igényeltek, mint a hétköznapi ügyfelek.
A CFA Institute vagyonkezelésről” szóló képzése megjegyzi, hogy két elsődleges tényező különbözteti meg a magánbefektetőket a befektetési intézményektől.
A "vagyonkezelés" kifejezést először a Goldman Sachs és a Morgan Stanley lakossági részlege használták a nagy nettó vagyonú ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások megkülönböztetésére a tömegpiactól, de a kifejezés azóta elterjedt a pénzügyi szolgáltatások piacán is.
Az 1980-as évek végén a magánbankok és brókercégek szemináriumokat és rendezvényeket szerveztek, amelyek célja a szponzoráló cégek szakértelmének, képességeinek és eszközeinek bemutatása volt.[ adja meg ] . Néhány éven belül új üzleti modell alakult ki - 1990-ben a Family Office Exchange [1] , 1991-ben az Institute for Private Investors és 1995-ben a CCC Alliance [2] . Ezen új alakulatok tevékenysége a tehetős ügyfelek oktatását, nevelését, valamint az ilyen ügyfelek és családjaik közötti kapcsolati háló kialakítását célozta.
Több vezető egyetem kínál vagyonkezelési képzési programokat a gazdag magánbefektetők számára. Az első ilyen programot a Pennsylvaniai Egyetem Wharton School of Businessében kínálták . 1995 óta 32 ország 573 befektetője részesült képzésben a program keretében. [3] Az ötnapos programot évente kétszer kínálják az Institute for Private Investors partnerségében. A Chicagói Egyetemen és a Stanford Egyetemen is ötnapos programokat kínálnak . 2009-ben a Columbia Egyetem háromnapos befektetési tanfolyamot kínált a nagy nettó magánbefektetők számára.
A londoni székhelyű Scorpio tanácsadó cég tanulmánya szerint 2017-ben a kezelt tőke tekintetében a legnagyobb bankok a svájci UBS (2,1 billió dollár), valamint a US Bank of America (1,97 billió dollár) és a Morgan Stanley (1,95 billió dollár ) voltak. . dollár). A legnagyobb ugrást a kínai China Merchants Bank bank hajtotta végre, amely 5 pozíciót emelkedett a listán és a 15. helyet szerezte meg.