| Mosoblbank | |
|---|---|
| Típusú | állami vállalat |
| Engedély | 2012. szeptember 17-én kelt 1751. sz |
| Csere lista | MCX : MOBB |
| Az alapítás éve | 1992 |
| Korábbi nevek | "Watan" |
| Elhelyezkedés | Moszkva |
| Kulcsfigurák |
Artem Obolensky (a Mosoblbank Igazgatótanácsának elnöke) Arkady Rotenberg (tényleges tulajdonos) |
| Alaptőke | 3 739 141 000 RUB [egy] |
| Saját tőke | 18 823 242 000 RUB |
| Alkalmazottak száma | ~8 ezer . |
| fő társadalom | JSC " SMP Bank " |
| Weboldal | www.mosoblbank.ru |
A Mosoblbank egy orosz kereskedelmi bank .
2014. május 21. óta az SMP Bank irányítása alatt átszervezés alatt áll , a Mosoblbank pénzügyi rehabilitációjára fordított állami kiadásokat 172 milliárd rubelre becsülik (60 milliárdos vagyon mellett) [2] .
A központi iroda Moszkvában található .
1992-ben hozták létre Dagesztánban "Vatan" néven. [3] Később Viktor és Roman Krestin bankárok struktúrái megvásárolták, a moszkvai régióbeli Fryazino - ba költöztek, és nevét Moszkvai Regionális Bankra (Mosoblbank) változtatták. 2005-ben a Krestiny több magánszemélynek eladta a bankot - egyes jelentések szerint 4 millió dollárért, majd 2006 őszén a bank új részvényesek irányítása alá került, köztük a United Transport Bank korábbi menedzserei .
2005. szeptember 1-jén a bank bekerült a betétbiztosítási rendszerbe .
A Mosoblbank mint nagy lakossági bank alapítója Andrzej Malchevsky , aki 2006-ban vásárolta meg a bankot egy nagy társadalmilag felelős pénzintézet létrehozása érdekében. Malcsevszkij egyik legjelentősebb döntése Oroszország távoli területein miniirodák létrehozása és a közüzemi számlák jutalékának elutasítása volt, ami lehetővé tette a reklámköltségek gyakorlatilag elhagyását.
Viktor Stanislavovich Yanin bankár, a közgazdasági tudományok kandidátusa lett a bank igazgatótanácsának elnöke (2014 májusáig).
2007 óta aktívan bővíti fiókhálózatát a magánszemélyek vonzására összpontosítva. Strukturális alosztályokat hoztak létre Arhangelszkben, Asztrahánban, Vlagyimirban, Groznijban, Ivanovoban, Kalinyingrádban, Kurganban, Murmanszkban, Nyizsnyij Novgorodban, Orenburgban, Permben, Rosztov a Donnál, Szentpéterváron, Szamarában, Szocsiban, Toljattiban, Tverben, Tyumenben, Jakutszkban . 122 belső részleget nyitottak Moszkva és a moszkvai régió területén. A bank értékesítési hálózata összesen több mint 600 strukturális részlegből állt Oroszország-szerte.
2011. november közepén vált ismertté, hogy az Orosz Központi Bank parancsot adott ki a Mosoblbanknak, amely hat hónapra korlátozza az állampolgárok betéteinek elfogadását, kivéve a banki részvényeseket. A Mosoblbank azonban megkerülte ezt a döntést, és minden betétesnek jelképes összegért átadta saját részvényeit. [4] Ügyvédek és a bankszektor szakértői szerint a Mosoblbank ebben az esetben nem sértette meg az Orosz Föderáció jogszabályait és a Központi Bank utasításait, a Központi Bank felügyeleti blokkjának utasításának nem egyértelmű megfogalmazását alkalmazva. az Orosz Föderáció. Ugyanezt a véleményt fejtette ki Alekszej Szimonovszkij, a jegybank elnökhelyettese is
2012 augusztusában az Izvesztyija által megkérdezett szakértők megbecsülték a magánszemélyek rubelben betéteinek átlagos kamatlábait a legfrissebb banki kimutatások - a 101. (forgalmi adatlap) és a 102. (nyereség-kimutatás) nyomtatványok alapján: „A játékosok között betéteket vontak be több mint 1 milliárd rubelt, a legmagasabb átlagos árfolyamot a második negyedévben - 19,3% - a Mosoblbank rögzítette. [5] Válaszul a Mosoblbank azt mondta: „Az Izvesztyija honlapján 2012. 08. 09. egy feljegyzés jelent meg arról, hogy Bankunk a II. negyedévben átlagosan évi 19,3%-os kamattal fogadott betéteket. Ezek az adatok félrevezetik a Bank ügyfeleit. A Mosoblbankban 2012-ben nem voltak ilyen kamatlábak” [6] , kivéve a 2008-2009-es válságidőszakban magas kamattal nyitott betéteket.
2014. május 7-én a Vedomosztyban az Orosz Föderáció Központi Bankjához közel álló, meg nem határozott forrásokra hivatkozva jelent meg információ , miszerint a Mosoblbank egyenlegéből 60 milliárd rubel magánszemély betétet vontak ki. A pénzt a bank leányvállalatainak számláira utalták [7] A bank képviselői tagadták ezt az információt, és május 13-án a Mosoblbank keresetet nyújtott be a Moszkvai Választottbírósághoz a Business News Media CJSC ellen, amely a Vedomosti újság alapítója, az üzleti hírnév védelme érdekében. A Mosoblbank 2014 júliusában ejtette a keresetet, amellyel kapcsolatban a Moszkvai Választottbíróság megszüntette az eljárást. [nyolc]
Valamivel később kiderült, hogy 76 milliárd rubel polgárokkal szembeni el nem számolt kötelezettségről beszélünk. Nem jelentek meg a bank mérlegében egy speciális számítógépes programnak köszönhetően, amely aznap este, amikor az állampolgár vagyonát letétbe helyezték, állítólag a betétes kérésére automatikusan felmondta a szerződést, és újabbat kötött - például bizonyos társaságok értékpapírjainak vásárlására, amelyek a lánc különböző hosszúságán keresztül kapcsolódnak a tulajdonosok szerkezetéhez. Ez lehetővé tette a bank számára, hogy a jegybank által a polgároktól bevont források mennyiségének korlátozása ellenére a lakosság pénzének terhére finanszírozza az üzletet [9] .
2014. május 19-én a Vedomosztyi és a Kommerszant újságok arról számoltak be, hogy május közepén az Orosz Föderáció Központi Bankja úgy döntött, hogy átszervezi a Malcsevszkij család mindhárom bankját ( Andrzej apa és fia Alexander ): „A Mosoblbank, az Inresbank a Republican Financial Corporation és a Pénzügyi üzleti bank (a Finholcom csoport része). Összességében a Központi Bank a Betétbiztosítási Ügynökségen (DIA) keresztül 117 milliárd rubelt fordíthat ezek helyreállítására ... A pénzeszközök címzettje egy szanatórium az Arkagyij és Borisz Rotenberg által irányított SMP Bank személyében . [10] [11]
2015 áprilisában olyan információk jelentek meg, hogy Mosoblbank a krími híd építésének letelepedési központja lett, amelyet Arkady Rotenberg [12] [13] bízott Sztrojgazmotazhra .
2014. május 21-én az Orosz Föderáció Központi Bankja a Betétbiztosítási Ügynökség javaslatára határozatot hirdetett a Mosoblbank , az Inresbank és a Finance Business Bank pénzügyi rehabilitációjáról "hitelezőik és betéteseik érdekeinek veszélyeztetése miatt". , figyelembe véve a gazdasági megvalósíthatóságot. A csődmegelőzési intézkedéseket a DIA az SMP Bankkal közösen hajtja végre . [14] A szanatóriumnak több mint 100 milliárd rubelt utaltak ki.
Az átszervezés három éve alatt a bank vagyona csaknem ötszörösére – 329 milliárd rubelre – nőtt. az anyaszervezettől való átadás miatt [15] .
A Mosoblbank 2014. augusztus-szeptemberi, a Betétbiztosítási Ügynökséggel (DIA) közösen lefolytatott ellenőrzése kimutatta, hogy feketekönyvelés útján több mint 350 ezer betétes betét került ki a mérlegből, és a vagyon visszakerült, ami tárgya vita, nem fedezi a veszteségeket és 5 százalékot.
2014 júliusában Viktor Janint, a Mosoblbank korábbi társtulajdonosát és igazgatótanácsának elnökét letartóztatták a „Sikkasztás és sikkasztás” [16] cikk alapján indított büntetőeljárás keretében . Azzal vádolták, hogy 578 millió rubelt sikkasztott a Mosoblbanktól azzal, hogy pénzeszközöket utalt át az egyik kereskedelmi társaságnak a vele szemben fennálló kötelezettségei teljesítéseként. Ez derül ki a bíróság ítéletéből [17] .
A 2015 elején tartott részvényesek közgyűlésén a kisebbségi részvényesek bejelentették, hogy Malcsevszkijék esetleges vádemelésével kívánják megvédeni érdekeiket és a hiányzó pénzt. A kisebbségi részvényesek arra buzdították a sérült kollégákat, hogy kérjenek büntetést a volt tulajdonosokért: „Úgy kell tennünk, mint Fetisov bankár esetében , aki csak a bebörtönzése után adott vissza mindent a betéteseknek” [16] .
A Mosoblbankot reorganizáló SMP Bank 2015 januárjában kérte a Belügyminisztériumtól, hogy ismerje el áldozatként a Mosoblbanknál történt sikkasztás ügyében. Az Orosz Föderáció Belügyminisztériumának vizsgálati osztályának vezetőjének, Alekszandr Szavenkov igazságügyi vezérezredesnek címzett közleményben megjegyezték, hogy több mint 100 milliárd rubel értékű „lyukat” fedeztek fel a fővárosban. Mosoblbank [18] .
2015 márciusában az orosz belügyminisztérium vizsgálati osztálya büntetőeljárást indított több mint 70 milliárd rubel ellopása miatt az SMP Bank által átszervezett Mosoblbanktól.
Ebben az ügyben 2015. június 17-én őrizetbe vették a bank korábbi tulajdonosát, Andrzej Malcsevszkijt, fiát keresett listára tették. 4. része szerinti büntetőügy. Az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyvének 159. §-a (személyek csoportja által, előzetes megállapodás alapján elkövetett nagyszabású csalás) Valentina Svetlova, az Orosz Föderáció Nyomozó Főosztályának Szervezett Bűnözési Nyomozó Osztályának különösen fontos ügyek nyomozója kezdeményezte. a Belügyminisztérium. Ez a különösen fontos ügyek nyomozója vizsgált egy hasonló ügyet a Mosoblbank volt igazgatótanácsának elnöke, Viktor Janin ellen, amelyet ez év februárja óta tárgyalnak az Izmailovszkij Kerületi Bíróságon. De ha Yanin úr esetében 580 millió rubel kár keletkezik, akkor az új esetben már több mint 70 milliárd rubel ellopásáról van szó [19] .
A bank honlapján található 2018. április 16-i információk szerint [20] :
Az átszervezés előtt (2014 májusában) a bank 97,94%-a a Republican Financial Corporation OJSC tulajdonában volt, 2,06%-a kisebbségi részvényesek, köztük mintegy 36,5 ezer magánszemély tulajdonában volt. Alexander Malchevsky az RFC OJSC részvényeinek 70% -a, Viktor Yanin 30% -a volt. 2011-ig ő vezette a bankot, a fő tulajdonos pedig Andrzej Malchevsky (Alexander Malchevsky apja) volt.
A bank MasterCard és Visa rendszerű bankkártyákat bocsát ki, 2013-ban mintegy 1 ezer ATM-mel, több mint 700 fizetési terminállal és közel 4 ezer POS terminállal rendelkezik a bank. Pénzátutalásokat számlanyitás nélkül hajt végre Western Union rendszerekkel , 2011-ben indult saját, nem kereskedelmi célú pénzátutalási rendszere, a MOPS.
Az " Expert RA " minősítő intézet minősítése - "B +" (2009 februárjában hozzárendelve). 2010 márciusában a minősítést visszavonták [21] .