2014-ben egymilliárd dollár tűnt el három moldovai banktól, a Banca de Economii -tól [ a Banca Socială-tólés[Unibanktól, azA csalást a 28 éves moldovai üzletember , Ilan Shor szervezte , aki akkoriban Orhei városának polgármestere volt . Shor 2014. november 28-ig a Banca de Economii (Sberbank) igazgatótanácsának elnöke is volt. [2]
Egymilliárd dollár értékű pénzeszközöket utaltak át az Egyesült Királyságban és Hongkongban működő fedőcégekhez , hogy elrejtse az eszközök valódi tulajdonosait, [3] majd egy lett bankban helyezték el számlákon különböző külföldiek neve alatt.
Az összes veszteség Moldova GDP -jének 12%-ának felel meg. [négy]
Körhintarendszert alkalmaztak: az egyik bank hiteleit más bankok hiteleivel fizették ki.
A moldovai Információs és Biztonsági Szolgálat igazgató-helyettese, Vadim Vrabie a banki csalásokról tartott parlamenti meghallgatásokon elmondta, hogy Nicolae Timofti elnök 2013 óta tudott a Banca de Economii, a Banca Socială és az Unibank lopásáról.
2005-2008-ban a pénzügyi és banki jogszabályokat jelentősen megváltoztatta az Oleg Reidman vezette különleges parlamenti bizottság; változtak a Moldovai Nemzeti Bank bankszektor felügyeletére és a pénzmozgások nyomon követésére vonatkozó előírásai is. Ezek a változások meggyengítették a bankrendszert, és sebezhetővé tették a csalással szemben.
2007-2009-ben a Banca de Economii (Sberbank) növelte a hitelezés gyakoriságát, az ekkor kiadott hitelek jelentős részét 2011 végéig nem fizették vissza. 2012 júniusában a Moldovai Korrupcióellenes Központot bízták meg azzal, hogy a Moldovában bejegyzett szervezetek regionális és nemzetközi szintű pénzmosási programokban való részvételét vizsgálja, hasonlóan a Magnitsky -ügyhöz . [5]
Ebben az időszakban három banknál történt jelentős részvényesi változás. 2012 augusztusától az Unibank Ilan Shorhoz közel álló személyek irányítása alá került. [6] 2013-ban Ilan Shor átvette az irányítást a Banca de Economii felett. [7]
Ezt azért tették, hogy elősegítsék a moldovai intézmények, bankok hitelezési volumenének növelését, nyilvánvalóan a rendelkezésre álló likviditás növelése érdekében. Az állami egészségbiztosító pénzét is felhasználták. 2012 júniusában a Mircea Buga vezette állami egészségbiztosító 140 millió lejt helyezett el az Unibank számláira; majd 2015 januárjáig nem tudta kivenni az Unibank 115 millió lejes betéteit. Ez a tény 102 millió lej összegű tartozást, a 2014-2015 téli időszakban pedig akut gyógyszerhiányt okozott a kórházaknak. [8] [9] [10]
A bankok masszívan bővítették a hitelezést, sokkal többet, mint amennyit tőkeállományuknak engedniük kellett volna. A Nemzetközi Valutaalap jelentése szerint a Banca de Economii (Sberbank) szavatoló tőkéje 2012-ben tízszeresére csökkent, miközben a nem teljesítő hitelek aránya mintegy 1 milliárd lejjel nőtt. Részvényeinek piaci értéke évi 30-ról 14 lejre csökkent.
A Grant Thornton moldovai fióktelepe 2010-ben, 2011-ben és 2013-ban három csalásban érintett bankot vizsgált meg . Egyik jelentés sem jelzett problémát a banki tevékenységben. A cég egyik partnere Olesya Bride, Stefan Christophe Bride moldovai gazdasági miniszter felesége és a Grant Thornton (Románia-Moldova) korábbi ügyvezető partnere. [11] [12]
Egy héttel a 2014-es parlamenti választások előtt több mint 750 millió dollárt vontak ki három bankból mindössze három nap alatt, november 24. és 26. között. November 27-én ellopták és elégették a Klassica Force kisbuszt (a Shore tulajdonában), amely 12 zsák banki aktát szállított. [4] Számos banki tranzakció nyilvántartását eltávolították a bankok számítógépeiről. 2014. november 26-án a bankok csődbe mentek, és később a Moldovai Nemzeti Bank különleges irányítása alá helyezték őket . November 27-én a moldovai kormány, Iurie Leanca miniszterelnök vezetésével titokban úgy döntött, hogy mindhárom bankot 870 millió dolláros sürgősségi hitellel megmenti az állami tartalékból. Ez az intézkedés a moldovai gazdaságban az ország GDP -jének mintegy nyolcadának megfelelő hiányt okozott .
2015. január 28-án a Moldovai Nemzeti Bank megbízott egy független amerikai könyvvizsgáló céget, a Kroll Inc.-t. csalási nyomozás lefolytatására.
A könyvvizsgálók 2014 novemberében három bankban ellenőrizték a pénzhiányos tranzakciókat. A dokumentumuk szerint a Shorhoz kötődő cégek fokozatosan átvették az irányítást a bankok felett, majd hatalmas hiteleket nyújtottak leányvállalataiknak. Ennek eredményeként kiderült, hogy három bank legalább 13,5 milliárd lejt utalt át a Shor-csoport öt moldovai cégének a november 24. és 26. közötti időszakban.
A Kroll Inc. jelentése . , bár bizalmas volt, nyilvánosságra került, miután Andrian Candu , a moldovai parlament elnöke 2015 májusában közzétette személyes honlapján.
A moldovai bankok arról is híresek, hogy részt vesznek a régió legnagyobb pénzmosási programjában , az orosz mosodában , amely program messze meghaladta a 2014-es egymilliárdos ellopást. A moldovai bankok hatalmas összegeket mostak ki Oroszországból és utaltak át külföldi számlákra. [13] 2010 és 2014 eleje között mintegy 20 milliárd dollárt csempésztek ki Oroszországból offshore cégeken, bankokon, hamis kölcsönökön és megbízott ügynökökön keresztül. [tizennégy]
A csalásban több lett bank is érintett. A jelentésben megnevezett lett bankok: ABLV Bank , PrivatBank és Latvijas Pasta Bank .
2015 novemberében a lett bankfelügyelet szigorú pénzmosás elleni intézkedéseket hozott: 2 016 830 euró bírságot szabott ki a Privatbankra, felmentette a vezérigazgatót és az igazgatóság felelős tagját, valamint külön bírságot szabott ki az igazgatótanács tagjaira. A Pasta Bank és az ABLV Bank ellen még tart a nyomozás. [tizenöt]
Az ABLV Bank és a Privatbank kettő a hat bank közül, amelyek a lett hatóságok szerint 2012 júliusában közvetlenül vagy közvetve készpénzt kaptak a néhai Szergej Magnyickij által leleplezett 230 millió dolláros illegális adó-visszatérítésből . [16]
A botránynak politikai konnotációja van, mivel az ügy fő vádlottjai között prominens politikusok és üzletemberek is szerepelnek, köztük Vlad Filat , Moldova volt miniszterelnöke és az Európa- párti Moldovai Liberális Demokrata Párt alapítója . Az egymilliárd dolláros átverés kompromittálta az Európa-párti kormányt, és hozzájárult az EU-csatlakozás gondolatának népszerűségének csökkentéséhez a moldovaiak körében. 2015 áprilisában egy közvélemény-kutatás szerint a polgárok 32%-a támogatta az EU-csatlakozást, ami 46%-os csökkenés a 2007-es 78%-hoz képest. [17]
2015 márciusában menesztették Emma Tebirtát, a Nemzeti Bank alelnökét, valamint Artur Germant, a Pénzügyi Piacok Nemzeti Bizottságának elnökét. A döntés a Parlamentben, zárt ülésen, több mint nyolc órán át tartó ülésen született. [18] Dorin Dragutanu moldovai jegybankelnök 2015 szeptemberében lemondott, politikusokat azzal vádolva, hogy beavatkoztak egy csalási nyomozásba. [19] A Parlament 2015 októberében, kevesebb mint három hónappal hivatalba lépése után menesztette Valery Strelts kormánykabinetét . [húsz]
Az egymilliárd dolláros csalásra válaszul utcai tüntetések, flash mobok, beülők és piketések sorozatára került sor az országban .
A Méltóság és Igazság platform által szervezett tiltakozó akciókhoz oroszbarát politikusokkal rokonszenves állampolgárok is csatlakoztak, akik külön „sátortábort” alakítottak. Mindkét tábor a korrupt oligarchák elítélését és előrehozott választások kiírását követelte. [21]
Kristaps Zakulis, aki négy évig vezette a Pénzügyi és Tőkepiaci Bizottság (FCMC) lett pénzügyi szabályozó hatóságát, 2016 januárjában lemondott, miután bírálták, hogy nem volt elég kemény ahhoz, hogy a bankszektoron keresztül leküzdje a pénzmosást az országban. [22]
Ilan Short 2015. május 6-án házi őrizetbe helyezték, és "bankvezetés közbeni hivatali visszaélés miatt" vádolják. [23] Ez azonban nem akadályozta meg abban, hogy 2015 júniusában induljon Orhei polgármesteri tisztségéért, és ezt követően még megnyerje a választást. Maia Sandu győzelme után Igor Shor elvesztette parlamenti mentelmi jogát, és felkerült a nemzetközi keresett listára, maga Shor pedig Moldován kívül bujkál [24] .
Vlad Filat a parlamenti szavazással megfosztották mentelmi jogától, és közvetlenül a Parlament épületében vették őrizetbe 2015. október 15-én. [25] 2015. október 18-án Filát 30 napos előzetes letartóztatásba helyezték, majd az őrizetbe vétel idejét (november 11-én) további 30 nappal meghosszabbították. 2015. október 22-én Denis Urekit, a ProAcvaCom ügyvezetőjét bűnösnek találták abban, hogy 2011 októberében három hamis kataszteri földértékelési dokumentumot nyújtott be a Banca de Economii (Sberbank) részére, amelyek alapján a bank 1,7 millió eurós kölcsönt adott ki számára. . [26]
Ion Rusu, a Caravita Co. adminisztrátora. A Business Estate Investments-t öt év börtönbüntetésre ítélték, mert pénzmosásra és csalásra használta fel a cégeket. Rusu elismerte, hogy fiktív tranzakciókat hajtott végre, hogy elrejtse a Sberbanktól ellopott 3,12 millió dollár eredetét. Rusu Vladimir Filat rokona ( nanash és nővére férje) . Majd kijelentette, hogy Filat a két cég valódi tulajdonosa. [27]
Június 27-én a bíróság korrupció vádjával kilenc év fegyházbüntetésre ítélte Vlad Filatot , állami kitüntetések megvonásával, valamint öt évre eltiltották a közhivatalok töltésétől is. [28]
Veaceslav Platont , a Moldovai Köztársaság parlamentjének egykori képviselőjét 2016 augusztusában kiadták Ukrajnából Kisinyovnak , miután a moldovai ügyészek bűnszervezetben való részvétel miatt vádat emeltek ellene; azzal vádolták, hogy több mint 40 millió dollárt lopott el a Banca de Economii-tól. [29]
2016 szeptemberében az Országos Korrupcióellenes Központ 15 volt és/vagy jelenlegi bírót és 3 bírósági végrehajtót vett őrizetbe az orosz mosodai rendszerben való részvétel vádjával . [harminc]
Petras Auštrevičius európai parlamenti képviselő így kommentálta az esetet: „Egymilliárd dollárt lopni! ... Sok zacskó kell a pénz mozgatásához... Remélem, az érintett neve nyilvánosságra kerül. A moldovai korrupció politikai betegség, rendszerszintűvé vált, és a kormányzat minden szintjét érinti… belülről aláássa az országot.” [31]
Pirkka Tapiola, az EU moldovai nagykövete a chisinaui sajtótájékoztatón azt mondta: "Nincs a válaszom, hogyan lophat el ennyi pénzt egy kis országtól."
Sheila Jackson Lee kongresszusi képviselő azt mondta: "Felszólítom az adminisztrációt és a Kongresszust annak megállapítására, hogy a volt Szovjetunió országainak nemzeti bankjainak vagyonát ne rabolják ki és ne használják fel, sem tudatosan, sem tudatlanul, terrorszervezetek javára."
Románia rendkívüli gazdasági segítséget és 65 millió dolláros kölcsönt kínál Moldovának a Központi Bank új kormányzójának.
Az uniós banki csalásra reagálva a Nemzetközi Valutaalap és a Világbank befagyasztotta a Moldovának nyújtott pénzügyi támogatást. [32]