A pénzügyi tervező olyan szakember , aki pénzügyi terveket készít az emberek számára. A tervezés tárgya gyakran pénzforgalom , menedzsment , nyugdíj , befektetés , pénzügyi kockázatkezelés , biztosítás , adótervezés , ingatlantervezés és a cégtulajdonosok vállalkozásutódlási tervezése .
A pénzügyi tervezésnek ki kell terjednie az ügyfél pénzügyi szükségleteinek minden területére, és szükség szerint kell eredményeznie az ügyfél egyes céljainak elérését. A tervezési kör általában a következőket tartalmazza [1] :
Általános szabály, hogy a pénzügyi tervezők ajánlatai:
A személyes pénzügyi tervezés folyamatát az ISO 22222:2005 szabvány írja le, és hat lépésből áll [2] :
Egyes országokban (különösen Ausztráliában) az ilyen szolgáltatások nyújtása nem engedélyezett, vagyis a szakembereknek nincs kötelező előírása a piacon való megjelenésre, ami a szolgáltatások minimálisan elfogadható minőségének kérdését a szolgáltató mérlegelési jogkörében hagyja. szakember [3] .
Más országokban (különösen Olaszországban) ezt a tevékenységet a központi tőzsde engedélyezi . 2008 óta vezetik Pénzügyi Tanácsadók Egységes Országos Nyilvántartását . A szakemberektől üzlettisztaság, minimális szakmai tudás szükséges (vizsgáztatnak) [4] [5] .