A Finiko (Finiko) egy orosz pénzügyi piramis , az előzetes becslések szerint a befektetések összege eléri a 7 milliárd rubelt [1] .
A céget 2019 nyarán alapították Tatárban [2] . A cég alapítói Kazany lakosai Kirill Doronin (a márka nyilvános képviselője, sorozatvállalkozó. Körülbelül 20 cég alapítója volt), Zygmunt Zygmuntovich, Marat Sabirov és Edward Sabirov (az orosz volt kommunikációs miniszter partnere). Nyikolaj Nikiforov Szövetség az Innopolis fejlesztésére 70 milliárd rubelért). Később a társalapítók azt kezdték állítani, hogy minden ötlet Doronintól származik, és ők csak végrehajtották és irányították [3] . Ezenkívül a "Finiko" csak védjegy volt, nem pedig bejegyzett jogi személy.
A Finiko „automatikus profittermelő rendszerként” pozícionálta magát, amelynek minden termékének lényege egy dologban rejlik: a szolgáltatás pénzt vesz el az ügyféltől, befekteti a tőzsdére, és profitot kap, amelyet nagyvonalúan megosztanak az ügyféllel. . A befektetőknek a jövedelem diverzifikációján alapuló befektetési termékeket kínáltak a világ számos pénzügyi piacán, köztük a moszkvai tőzsdén, a chicagói árutőzsdén és számos kriptotőzsdén. A cég azt állította, hogy segít, ha ebből a pénzből hitelt vesz fel, autót vagy lakást vásárol a költségek 35%-áért, és csak keres. A promóciós ajánlatok évi 30%-ról, sőt napi 5%-ról beszéltek [4] [2] .
A cég három befektetési program közül választhat [5] :
Az induláshoz az ügyfeleknek meg kellett vásárolniuk a cég belső valutáját, a számjegyeket bitcoinért vagy a Tether tokenért, amelynek árfolyamát a cég maga határozta meg. Emellett a befizetés aktiválásához az ügyfeleknek egy másik belső terméket, az 1000 dolláros CTI indexet [5] kellett vásárolniuk .
2020. december 1-jén a Finiko kiadta saját FNK kriptovalutáját, amely megjelent a kriptovaluta tőzsdéken. A kriptovaluta vásárlása eleinte önkéntes volt, ám 2021 júniusában a cég alapítója, Kirill Doronin bejelentette, hogy a Finiko kizárólag FNK-s felhasználókkal való elszámolásra vált, és a platformon belül a digitális érmék mértékegysége marad. Ezt követően az FNK ára valamivel több mint 25 dollárról 217 dollárra emelkedett, de az árfolyam csökkenni kezdett, és július 26-án egy FNK-t kínáltak körülbelül 50 centért [5] .
A kriptovaluta árfolyamának megugrása után a Finiko leállította az ügyfeleknek történő kifizetéseket. Július 16-án pedig Kirill Doronin az Instagramon élő élő adásban azt mondta, hogy két hete nem tudott kapcsolatba lépni a projekt többi alapítójával. Doronin szerény "beszélő fejnek" nevezte magát, a többi alapító pedig döntéseket hozó embernek nevezte magát. „Számomra úgy tűnik, hogy valójában kirúgtak a társaságból. Én így értelmezem” – mondta. Doronin megígérte, hogy a bűnüldöző szervekhez fordul a partnereiről szóló nyilatkozattal [5] . Válaszul Edward és Marat Sabirovs, valamint Zygmunt Zygmuntovich kijelentette, hogy becsapottnak tartják magukat, és Doronint állítólag 50 millió dollárnyi betétes alaptól rabolták el.
2020 decemberében megtörtént az első házkutatás a Finiko kazanyi székhelyén [6] [7] .
A Központi Bank pénzügyi piramisra utaló jeleket azonosított, és 2021 júniusában honlapján nyilvánosságra hozta az információkat [8] .
2021. július végén Kazanyban őrizetbe vették Kirill Doronint, a Finiko egyik alapítóját. A gyanúsítottat az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 172.2. cikkelye, „Pénzgyűjtési tevékenységek szervezése” [9] alapján vádolják . A REN TV csatorna szerint a bűnüldöző szervekhez körülbelül 20 panasz érkezett áldozatoktól [10] . Mint kiderült, Doronin még 2014-ben létrehozta az Escalat pénzügyi piramist, amely hasonlóan összeomlott [11] . A kihallgatás során Doronin kijelentette, hogy Zygmunt Zygmuntovich, Marat és Eduard Sabirovs, akik hozzáfértek a kriptovaluta eszközökhöz, felelősek a pénzeszközök elvesztéséért [12] .
Júliusban Kazahsztánban is büntetőeljárás indult Finiko ellen egy pénzügyi piramis létrehozásáról és kezeléséről szóló cikk alapján. Az ügyet ellátó almati ügyészség arról számolt be, hogy Finiko ügyfelei összesen 165 000 ember volt [5] .
2021 augusztusában több mint 650 kérelem érkezett az érintett betétesektől a Szamarai, Tyumen, Novoszibirszk, Irkutszk, Cseljabinszk régiókból, Krasznodar, Primorszkij és Krasznojarszk területekről [13] .
2021. szeptember 6-án Ilgiz Shakirovot őrizetbe vették Tatársztánban, és előzetes letartóztatásba helyezték , több mint 100 ezer befektetőt vonzva a piramisba, és ezért megkapta a Finiko „alelnöki” státuszt [14] .
Szeptemberig Oroszország belügyminisztériuma 3300 kérelmet kapott Oroszország lakosaitól és külföldiektől, akik a Finiko pénzügyi piramis tevékenységei miatt szenvedtek több mint egymilliárd rubelért [15] .