Az Allen Stanford Piramis egy piramisjáték, amelyet Allen Stanford texasi bankár és pénzember hozott létre. A pénzügyi piramis tevékenysége az úgynevezett "Ponzi-séma" szerint szerveződött. Ez azt jelentette, hogy a befektetések kamatait az új ügyfelek beáramlása fizeti meg. Az egész helyzet következtében a világ minden tájáról mintegy 30 ezer befektető szenvedett veszteséget [1] , és a csalás teljes összege elérte a 9,2 milliárd dollárt [2] . A pénzügyi piramis megszervezésének kulcsfigurái a Stanford Financial Group tulajdonosa és vezetője, Allen Stanford, a Stanford Financial Group befektetési igazgatója, Laura Pendergest-Holt [3] és a Stanford International Bank volt pénzügyi igazgatója, James Davis [4] [5] voltak.
1993-ban Allen Stanford átvette a Stanford Financial Group irányítását [1] . 2008-ra a cég 50 milliárd dolláros vagyonnal rendelkezett, Allen Stanford értéke pedig 2,2 milliárd dollárra becsülhető. A 205. helyen állt az Egyesült Államok leggazdagabb emberei rangsorában. A cég helyzete 2008-ban vált bizonytalanná, amikor 2 pénzügyi elemző távozott a cégtől. Pert indítottak a cég ellen, csalással vádolva a Stanford Financial Groupot [1] . A Bernard Madoff piramis 2008-as összeomlása után a csoport külön jelentést készített, amelyben biztosították az ügyfeleket, hogy tevékenységének semmi köze a pénzügyi piramishoz [6] .
2009 januárjában Alex Dalmadi pénzügyi elemző "DuckTales" címmel cikket tett közzé a Venezuelai Veneconomy magazinban. Cikkében a Madoff és a Stanford cégek tevékenységét hasonlította össze. Megjegyezte, hogy mindkét cég jó hírnévnek örvend, ami lehetővé teszi számukra, hogy elkerüljék a magánellenőrzést, és stabil bevételt hoznak ügyfeleiknek. Ugyanakkor mindkét céget szűk kör irányítja. Dalmadi azt javasolta, hogy a Stanford cég egy csaló struktúra [5] .
2009 februárjában az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete ellenőrizte a Stanford Financial Groupot. Az ellenőrzés eredményeként a társaságot csalárd befektetési program létrehozásával vádolták meg. Kiderült, hogy Stanford és munkatársai letéti jegyeket és néhány befektetési eszközt árulnak, évi 10%-os hozamot ígérve. A biztosítási eljárást ugyanakkor nem az Egyesült Államok Szövetségi Betétbiztosítási Hivatala folytatta le. Aztán kiderült, hogy még 9 évvel ezelőtt is évi 2-10% volt a stanfordi cég vesztesége. A társaságot nem ellenőrizték nagy könyvvizsgáló cégek [5] .
Amikor a Stanford International Bank helyzetével kapcsolatos információk széles körben ismertté váltak, az ügyfelek elkezdtek pénzt kivenni a betétekből, de az Egyesült Államokban már befagyasztották a cég számláit. A Stanford Bank helyi fiókjait államosították Venezuelában , Peruban , Panamában , Kolumbiában [5] .
Allen Stanford ügyvédei megpróbálták bebizonyítani, hogy az ügyfelük által létrehozott cég nem pénzügyi piramis , mert ő maga hajtott végre befektetéseket, és a kialakult helyzetben nem Stanford lépései, hanem a 2008-as és 2009-es gazdasági válság okozta ezt az állapotot. A vizsgálat során nem sikerült megtalálni a pénzeszközök mintegy 92%-át, amelyeknek a Stanford International bank rendelkezésére kellett volna állniuk [7] .
James Davis, a Stanford Financial Group pénzügyi birodalmának második leghatalmasabb embere úgy döntött, alkut köt a nyomozással. Kijelentette, hogy bűnösnek vallja magát egy pénzügyi piramis létrehozásában, aminek következtében 30 ezer betétes szenvedett el. A bíróság megtagadta Davis szabadlábra helyezését óvadék ellenében. Davis bűnösnek vallotta magát három vádpontban, és azt mondta, hogy a könyvelési nyilvántartásokat már 1990-ben elkezdték hamisítani. Bevallotta, hogy becsapták a befektetőket azzal, hogy a vásárolt CD-k magas hozamáról beszéltek nekik. Az egész rendszert a Stanford International Bankon keresztül hajtották végre. A certifikátok jövedelmezőségét azzal magyarázták, hogy egyedi befektetési stratégiát tudtak kialakítani, amelyet állítólag egy 20 legjobb amerikai pénzügyi elemzőt tömörítő csoport dolgozott ki. Az ügyfelek azt mondták, hogy pénzüket speciális „likvid pénzügyi eszközökbe” fektetik be. Valójában Stanford és mások pénzügyi birodalmában ingatlanokat vásároltak és magáncégekbe fektettek be. Allen Stanford és James Davis mellett a csoport befektetési igazgatója, Laura Pendergest-Holt [6] ellen emeltek vádat .
Laura Pendergest-Holt kész volt beismerni bűnösségét egy pénzügyi piramis létrehozásában, cserébe azért, hogy enyhítsék a büntetését [6] .
2009-ig a Stanford Financial Group befektetési igazgatójaként dolgozott. A vizsgálat során kiderült, hogy Holt meggyőzte a befektetőket és a pénzügyi tanácsadókat, hogy számos nemzetközi pénzkezelőt irányított, akik a bank több milliárd dolláros befektetési portfóliójáért feleltek. Később kiderült, hogy a cégnél dolgozók nem túl profik, Holt ismeretségi fokától függően veszik fel őket. Sok alkalmazott a rokona volt, és nem rendelkezett megfelelő végzettséggel. A vizsgálat azt is feltárta, hogy Holt körülbelül 2 millió dollárt fektetett be a Stanford Financial Group alapjából egy fedezeti alapba . Ennek az alapnak a férje [3] élén állt .
2009-ben Laura Pendergest-Holtot Allen Stanforddal való összeesküvés vádjával vádolták, miszerint a befektetők félrevezetését és az igazságszolgáltatás akadályozását tervezte [3] .
A Stanford ügyvédei megpróbálták áthárítani a felelősséget a történtekért a Stanford International Bank egykori pénzügyi igazgatójára, James Davisre, akivel Stanfordot hosszú távú barátság fűzte. De Davis beszélt arról, hogyan szervezték meg az üzletet a bankban, arról, hogy kenőpénzt fizetett az antiguai szabályozó hatóságoknak, és elkerülte a csekkeket az Egyesült Államokban. Davies elmesélte azt az esetet, amikor Stanford Londonba küldte, hogy onnan, egy valójában nem létező biztosító társaság irodájából faxot küldött a bank egyik ügyfelének, ezzel biztosította az utóbbit hozzájárulása megbízhatóságáról. [4] .
Vádat emeltek az antiguai pénzügyi szabályozó hatóságok képviselője ellen is [4] . 2012-ben Stanfordot 110 év börtönre ítélték [5] .