A bankcsoport jogi személyek olyan társulása, amelyben egy vagy több jogi személy egy hitelintézet irányítása vagy jelentős befolyása alatt áll .
A „bankokról és banki tevékenységekről” szóló szövetségi törvény szerint a bankcsoport jogi személyek olyan társulása, amely nem jogi személy , és amelyben egy jogi személy vagy több jogi személy egy hitelintézet ellenőrzése vagy jelentős befolyása alatt áll . [egy]
A bankcsoportot meg kell különböztetni a banki holdingtól. A bankokról és a banki tevékenységekről szóló törvény szerint a banki holding jogi személyek olyan társulása, amely egy vagy több hitelintézet részvételével nem jogi személy. Anyaszervezete egy jogi személy, amely nem hitelintézet. Képes közvetlenül vagy közvetve jelentős befolyást gyakorolni a holdingba bevont hitelintézetek vezető testületei által hozott döntésekre.
Vagyis a banki holdingot, a bankcsoporttól eltérően, az orosz jog szerint olyan szervezet kezeli, amely nem hitelintézet, és nem rendelkezik a Központi Bank engedélyével [2] . Az e szövetségi törvény által meghatározott ellenőrzést és jelentős befolyást a bankcsoport tagjainak meghatározására és a jelentéstétel összeállítására az Orosz Föderáció területén elismert nemzetközi pénzügyi beszámolási standardokkal összhangban határozzák meg. [egy]
Bankcsoportra példa a VTB. Csoportjába tartozik a VTB 24 Bank, VTB Leasing, VTB Development, VTB Capital Asset Management, VTB Specialized Depository, MultiKarta, VTB Capital, IC VTB Insurance, NPF VTB Nyugdíjpénztár, VTB Adósság Központ, VTB Nyugdíjkezelő, VTB Faktoring, 12 leánybank a FÁK-ban, valamint több külföldi bank. A bankcsoporton belül a tag bankok ugyanazokat a szolgáltatásokat, például befektetési banki tevékenységet folytathatják, vagy eltérő tevékenységi körrel rendelkezhetnek: a csoport egyes bankjai például vállalati hitelezésre, mások fogyasztási hitelezésre szakosodhatnak. . Ebben az esetben a bankok kiegészítik egymást.