| Pénzügyi magatartási hatóság | |
|---|---|
| Az alapítás éve | 1997 |
| Elhelyezkedés | London , Egyesült Királyság |
| Weboldal | www.fca.org.uk |
| Felszámolás dátuma | FSA az FCA-nál: 2013 |
| Médiafájlok a Wikimedia Commons oldalon | |
A Financial Conduct Authority (FCA) volt az Egyesült Királyság központi pénzpiaci felügyelete az Egyesült Királyság pénzügyi piaci szabályozóinak 2012–2013 -as reformja előtt . 2013 áprilisában részleges funkcióbővítéssel a Financial Conduct Authority (FCA) nevet kapta.
Garanciális társaságként működött, és teljes egészében a pénzügyi szolgáltatási ágazat által beszedett díjakból finanszírozták [1] [2] .
Az FSA független nem kormányzati szerv volt, amely az Egyesült Királyságban működő összes befektetési, pénzügyi és banki társaság szabályozásáért és felügyeletéért volt felelős.
1998-ban, a pénzpiaci hatóságok munkaügyi miniszteri kabinetje által végrehajtott jelentős reformja eredményeként a Bank of England bankok és pénzügyi piacok felügyeletével kapcsolatos feladatai a Hivatalhoz kerültek .
A 2007-2008-as globális pénzügyi válságot követően a brit hatóságok végrehajtották az Egyesült Királyság pénzügyi piacfelügyeleti rendszerének új, nagyszabású reformját, leválasztva a bankfelügyeleti funkciót az FSA hatásköréből, és átruházták a Bank of Englandhez [3]. . Az új reform eredményeként a Pénzügyi Szolgáltatások Felügyelete Pénzügyi Magatartási Hatóságra (2013. április) átkeresztelődött, a bankok, hitelszövetkezetek, biztosítók és jelentősebb befektetési társaságok tevékenységének felügyeletét a feladataitól elválasztva pedig a speciálisan a felügyeleti szervre ruházták. létrehozta a Bank of England Prudential Control Authority-ét (Prudential Regulation Authority).
Az FCA jogilag garanciális társaság (01920623 regisztrációs bizonyítvány); A kezes (garancia) Őfelsége kincstára – az Egyesült Királyság kincstára.
A társaság 1985. június 7-én alakult meg The Securities and Investment Board Ltd. néven az Egyesült Királyság pénzügyminiszterének kezdeményezésére, aki a társaság egyedüli tagja, és aki az akkori törvény értelmében bizonyos szabályozási jogköröket ruházott át rá. -érvényben lévő 1986-os pénzügyi szolgáltatásokról szóló törvény 1997. október 28-án a céget átnevezték FSA-ra. A társaság hatáskörét a korábbi jogszabályokat felváltó, 2001. december 1-jén hatályba lépett 2000. évi pénzügyi szolgáltatásokról és piacokról szóló törvény határozta meg. jelzáloghitel üzletág 2004. október 31-től és 2005. január 14-től - Általános biztosítási közvetítés (kivéve a szállítási biztosítást).
A cég székhelye Canary Wharfban ( London ), egy másik pedig Edinburgh -ban található . 2013 áprilisa óta John Griffith-Jones az FCA igazgatótanácsának elnöke, Martin Wheatley pedig a vezérigazgató.
A parlamenti "2000. évi pénzügyi szolgáltatásokról és piacokról szóló törvény" által létrehozott Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság főbb szabályozási feladatai ( eng. Financial Services and Markets Act 2000 ) a következők:
A célokat olyan szabályozási elvek támasztják alá, amelyeket az FCA-nak funkciói gyakorlása során követnie kell. Ezek az elvek a következők:
Az FCA az Egyesült Királyság pénzügyminiszterének és rajta keresztül a Parlamentnek tartozik elszámolással . Funkcionálisan független a kormánytól , teljes egészében az általa szabályozott társaságok finanszírozzák díjakból, járulékokból és kötelező adókból. Igazgatósága elnökből, igazgatóból, három kormányzóból és 11 helyettesből (köztük a vezetőjükkel, az alelnökkel) áll, akiket a Pénzügyminisztérium választ meg és ment fel. Az általános politikával kapcsolatos döntéseket az Igazgatóság hozza meg, míg a napi ügyek és a személyzeti menedzsment az Adminisztráció feladata. Három részre oszlik, mindegyiket egy menedzser vezeti, és a következő ágazatok egyikéért felelős: kiskereskedelmi piacok, nagykereskedelmi piacok és szabályozási szolgáltatások.
Minden határozata ellen a Pénzügyi Szolgáltatások és Piacok Törvényszékéhez lehet fellebbezni.
A Pénzügyminisztérium dönti el, hogy mely tevékenységi területeket kell szabályozni, de az FCA dönti el, hogy az adott tevékenységre milyen szabályozási rendszert kell alkalmazni.
Az FCA prioritása a pénzügyi termékek és szolgáltatások lakossági piacának hatékonyabbá tétele, és ezáltal a lakossági fogyasztók tisztességes tranzakcióinak elősegítése. Az FCA több éve azon dolgozik, hogy növelje a fogyasztói bizalmat és írástudást. 2004 óta ezt a munkát a pénzügyi kultúra fejlesztésének nemzeti stratégiájaként mutatják be az Egyesült Királyságban. Ez a program összehasonlítható más OECD-országok , köztük az Egyesült Államok pénzügyi oktatási stratégiáival .
Az alábbi tevékenységek valamelyikében részt vevő vállalatokat az FCA szabályozza:
satöbbi.